Số tiền này gấp hơn 2 lần khoản phạt 100 triệu USD dành cho ngân hàng Barclays hồi tháng 8/2016.

Libor (London Interbank Offered Rate - lãi suất liên ngân hàng London) là chỉ số lãi suất chính và quan trọng hàng đầu của thế giới, có thể chi phối hàng loạt tiền tệ phổ biến nhất như Bảng Anh, USD hay Euro.

Hành vi khó dung thứ

Vào mỗi buổi sáng, trước 11h theo giờ London, 16 ngân hàng toàn cầu sẽ gửi một mức lãi suất cho vay theo họ là hợp lý đến Hiệp hội Ngân hàng Anh (BBA). 

Tại đây, lãi suất Libor sẽ được tính toán theo công thức tính trung bình (loại trừ 1/2 lãi suất cao nhất và thấp nhất). Vào lúc 11h15, lãi suất Libor chính thức sẽ được quyết định.

Mức lãi suất chuẩn này được sử dụng rộng rãi như một mức lãi suất cơ bản bởi các tập đoàn tài chính trên toàn thế giới. Vì vậy, lãi suất Libor tác động tới hầu hết những người tham gia trong thế giới tài chính, từ sinh viên đi vay, người cho vay, chủ doanh nghiệp nhỏ, cho đến những công ty và những ngân hàng lớn nhất thế giới.

Theo thông tin từ Tổng Chưởng lý New York Eric Schneiderman và Tổng Chưởng lý California Xavier Becerra, hai người chủ trì quá trình điều tra trên 44 bang của Mỹ, thì có đầy đủ cơ sở để kết luận Deutsche Bank đã cố tình nộp lãi suất “ảo” với mục đích tư lợi. 

“Chúng tôi sẽ không dung thứ cho những hành vi lừa đảo, lôi kéo hoặc thông đồng, gây trở ngại hoặc làm suy yếu niềm tin vào thị trường tài chính. Các tổ chức tài chính lớn, giống như tất cả những bên tham gia thị trường khác, phải tuân thủ quy định... 

Nhân viên và lãnh đạo Deutsche Bank thừa biết các báo cáo lãi suất Libor của ngân hàng này và các ngân hàng khác không phản ánh đúng lãi suất thực tế”, ông Schneiderman tuyên bố.

Deutsche Bank đã thừa nhận là từ năm 2005 đến năm 2009, hầu như ngày nào cũng nộp lãi suất không chuẩn xác, cố gắng tác động đến lãi suất của các ngân hàng khác theo hướng có lợi cho mình và khách hàng hoàn toàn không hay biết gì về việc này. Khoản tiền mà Deutsche Bank phải nộp bao gồm 213,35 triệu USD cho các đối tượng bị thiệt hại, phần còn lại là chi phí phát sinh trong quá trình điều tra.
 

Scandal Libor từng khiến không ít người vướng vòng lao lý 

Phương án khai tử Libor

Đây là diễn biến mới nhất trong quá trình điều tra của một số quốc gia trên quy mô lớn đối với cáo buộc thao túng lãi suất tham chiếu trong ngành ngân hàng, một trong những vụ bê bối đã dẫn tới việc cải tổ toàn diện lĩnh vực này suốt cả thời gian dài vừa qua. 

Tính tới nay, tổng giá trị tiền phạt trên toàn thế giới đã lên tới 9 tỷ USD, trong đó Deutsche Bank từng chấp nhận nộp phạt 2,5 tỷ USD hồi tháng 4/2015 và 77 triệu USD vào tháng 7/2017 để giải quyết các vụ kiện của nhà đầu tư tại Mỹ. 

Đại diện ngân hàng tại New York cho biết thỏa thuận lần này sẽ giải quyết nốt vụ điều tra cuối cùng của Mỹ đối với Deutsche Bank liên quan đến Libor.

Scandal Libor cũng từng khiến không ít người vướng vòng lao lý. Tom Hayes - một nhân viên của UBS Group và Citigroup, đang phải chịu án 11 năm tù, trong khi một trường hợp khác là Jay Merchant của Barclays đã bị kết án 6,5 năm tù giam, cho dù sau đó được giảm bớt 12 tháng bởi tòa phúc thẩm.

Còn nhớ tháng 7 vừa qua, Andrew Bailey - người đứng đầu Cơ quan Quản lý tài chính Vương quốc Anh (FCA), cho biết cơ quan quản lý sẽ ngừng áp dụng Libor vào cuối năm 2021, vì cơ sở nền tảng của Libor đã không còn đủ khả năng xây dựng một loại lãi suất tham chiếu đáng tin cậy. 

Vì thế, họ cần tìm sự thay thế. Thực tế là đã có đề xuất thay Libor bằng Sonia (Sterling Overnight Index Average) - dựa trên các giao dịch thực và khó thao túng hơn.

FCA đã nói chuyện với các nhà băng về việc ngừng sử dụng Libor và thời gian cần thiết để khai tử lãi suất này. Phần lớn cho rằng có thể thực hiện trong 4 - 5 năm. Vì thế, FCA đã yêu cầu các ngân hàng tiếp tục nộp lãi suất cho đến cuối năm 2021.
 

Hải Châu