"Mắt thần" SIMO chặn đứng 4.000 tỷ đồng nghi ngờ lừa đảo qua mạng
Hệ thống giám sát rủi ro SIMO đã ngăn chặn thành công hơn 1,1 triệu giao dịch nghi ngờ gian lận với tổng giá trị gần 4.000 tỷ đồng.
Số liệu vừa được Ngân hàng Nhà nước (NHNN) công bố cho thấy, tính đến ngày 23/3/2026, Hệ thống thông tin hỗ trợ quản lý, giám sát và phòng ngừa rủi ro gian lận trong hoạt động thanh toán (SIMO) đã kết nối tới 149 đơn vị và lưu trữ hơn 688 nghìn bản ghi về các tài khoản có dấu hiệu nghi ngờ lừa đảo.
Kết quả thực tế cho thấy SIMO đã hỗ trợ cảnh báo cho 3,5 triệu lượt khách hàng, trong đó có hơn 1,1 triệu lượt người dùng đã quyết định tạm dừng giao dịch ngay sau khi nhận cảnh báo, giúp bảo vệ số tiền tương ứng hơn 3,99 nghìn tỷ đồng.
Bên cạnh công nghệ giám sát, ngành Ngân hàng còn triển khai chiến dịch làm sạch dữ liệu khách hàng với quy mô chưa từng có. Tính đến cuối tháng 3/2026, toàn ngành đã hoàn thành đối chiếu thông tin sinh trắc học qua CCCD gắn chip hoặc ứng dụng VNeID cho hơn 151,4 triệu hồ sơ cá nhân và 1,82 triệu hồ sơ tổ chức.
Sự phối hợp chặt chẽ với Cục Cảnh sát quản lý hành chính về trật tự xã hội (C06) đã giúp đối soát 57 triệu lượt hồ sơ và làm sạch khoảng 44,5 triệu hồ sơ khách hàng trong Cơ sở dữ liệu tín dụng quốc gia.
Hoạt động thanh toán không dùng tiền mặt không chỉ bùng nổ ở thành thị mà còn lan tỏa mạnh mẽ đến khu vực nông thôn và vùng sâu vùng xa. Tính đến cuối năm 2025, dịch vụ tiền di động (Mobile Money) đã thu hút hơn 11,17 triệu tài khoản, trong đó có tới 68% khách hàng đăng ký thuộc các vùng miền núi, hải đảo.
Tổng giá trị giao dịch qua kênh này đạt khoảng 9.259 tỷ đồng, góp phần quan trọng trong việc tăng cường khả năng tiếp cận dịch vụ tài chính cho mọi tầng lớp nhân dân.
Trên bình diện quốc tế, NHNN đã mở rộng hợp tác thanh toán bán lẻ song phương qua mã QR với hàng loạt quốc gia như Thái Lan, Lào, Campuchia, Trung Quốc, Hàn Quốc và Singapore. Bước đi này không chỉ tạo thuận lợi cho khách du lịch và giao thương, mà còn khẳng định vị thế công nghệ của ngân hàng Việt Nam trên bản đồ khu vực.
Theo NHNN, trong 2 tháng đầu năm, hoạt động thanh toán không dùng tiền mặt đã có sự tăng trưởng vượt bậc. So với cùng kỳ năm trước, giao dịch thanh toán không dùng tiền mặt đã tăng hơn 40% về số lượng. Trong đó, kênh Internet ghi nhận mức tăng trưởng ấn tượng 73,09% về số lượng và 28,11% về giá trị, tiếp theo là kênh điện thoại di động với mức tăng hơn 34% về số lượng và 10,51% về giá trị.
Ngược lại với sự bùng nổ của các kênh số, nhu cầu rút tiền mặt của người dân đang có xu hướng giảm rõ rệt. Số lượng giao dịch qua ATM đã giảm 6,40%,về số lượng và tăng 3,03% về giá trị, cho thấy thói quen thanh toán của người dân đã có sự thay đổi căn bản.
Trong thời gian tới, NHNN sẽ tiếp tục đẩy mạnh đổi mới sáng tạo, nâng cấp hạ tầng và tăng cường bảo mật để xây dựng một hệ sinh thái số thông minh, đáp ứng kỳ vọng ngày càng cao của nền kinh tế.
Thanh Hoa
Petrolimex vào thế khó, khả năng rời "sân đại chúng"
Chủ tịch Dệt may TNG bất ngờ rời “ghế nóng” sau khi con trai gia tăng sở hữu, doanh nghiệp vào diện kiểm tra thuế
Đằng sau xu hướng “cổ tức giấy” lên ngôi trong mùa đại hội cổ đông 2026
Bán mãi không được, đất nền sắp bị ‘thất sủng’?
Show nhạc nước đẳng cấp thế giới chính thức khai màn tại Regal Lengend
Loạt lãnh đạo Imexpharm thoái bớt vốn cho cổ đông ngoại “lấn sân”?
Bất động sản giữa ‘muôn trùng vây’
Có gì đặc biệt tại dự án sòng bài hợp pháp đầu tiên tại Việt Nam chuẩn bị được hồi sinh?
Cùng chuyên mục
KFC Việt Nam vào diện kiểm tra thuế
KFC Việt Nam vào diện kiểm tra thuế khi duy trì doanh thu nghìn tỷ đồng nhưng liên tục báo lỗ, lợi nhuận suy giảm trong nhiều năm gần đây.
Tăng tới 1,5 triệu đồng, giá vàng trong nước chạm 173 triệu đồng/lượng
Giá vàng trong nước tăng mạnh cùng xu hướng thế giới. Với mức tăng tới 1,5 triệu đồng/lượng, cả vàng miếng và vàng nhẫn đều chạm 173 triệu đồng/lượng bán ra.
Hơn 19 triệu tỷ đồng dư nợ tín dụng chảy vào đâu?
Trong bối cảnh dư nợ toàn hệ thống đã vượt ngưỡng 19,18 triệu tỷ đồng, nhà điều hành phát đi thông điệp cứng rắn: Ưu tiên tối đa cho sản xuất, hạ tầng và "nói không" với đầu cơ bất động sản.
Đã có 26 ngân hàng giảm lãi suất, tín dụng bật tăng 3,18%
Đây là thông tin được Ngân hàng Nhà nước đưa ra tại họp báo quý I/2026 diễn ra chiều nay (14/4) tại Hà Nội.
Đã có 11 hồ sơ xin cấp phép sản xuất vàng miếng, thận trọng xem xét nhập khẩu vàng nguyên liệu
Chiều ngày 14/4, tại họp báo Thông tin kết quả hoạt động ngân hàng quý I/2026, đại diện Ngân hàng Nhà nước cho biết cơ quan này đã tiếp nhận 11 hồ sơ xin cấp phép sản xuất vàng miếng và nhập khẩu vàng nguyên liệu của các ngân hàng thương mại và doanh nghiệp đủ điều kiện theo quy định mới về quản lý thị trường vàng.
Nợ trái phiếu 2.500 tỷ đồng “đè nặng”, chủ dự án The Esme lỗ năm thứ 4 liên tiếp
Năm 2025, Công ty TNHH Đầu tư Xây dựng Thiên Hà - Băng Dương, chủ dự án The Esme tiếp tục báo lỗ năm thứ 4 liên tiếp, trong khi dư nợ trái phiếu lên tới 2.500 tỷ đồng, tạo áp lực lớn lên dòng tiền và khả năng cân đối tài chính của doanh nghiệp.
Infographic
Có gì đặc biệt tại dự án sòng bài hợp pháp đầu tiên tại Việt Nam chuẩn bị được hồi sinh?
Casino Đồ Sơn từng là sòng bài hợp pháp đầu tiên tại Việt Nam, hoạt động từ đầu thập niên 1990 và có giai đoạn phát triển thịnh vượng trước khi rơi vào cảnh hoang tàn.
Đừng bỏ lỡ
Diễn đàn HTX Quốc gia lần thứ III năm 2026: Kết nối Kinh tế Hợp tác với Hệ sinh thái Kinh tế tư nhân
Diễn đàn HTX Quốc gia lần thứ III năm 2026 không chỉ là sự kiện quy mô toàn quốc của khu vực kinh tế hợp tác, mà còn là cơ hội để các doanh nghiệp, tổ chức đồng hành, kết nối thương hiệu, hợp tác, đầu tư và phát triển với hàng chục nghìn HTX trên cả...
