"Mắt thần" SIMO chặn đứng 4.000 tỷ đồng nghi ngờ lừa đảo qua mạng
Hệ thống giám sát rủi ro SIMO đã ngăn chặn thành công hơn 1,1 triệu giao dịch nghi ngờ gian lận với tổng giá trị gần 4.000 tỷ đồng.
Số liệu vừa được Ngân hàng Nhà nước (NHNN) công bố cho thấy, tính đến ngày 23/3/2026, Hệ thống thông tin hỗ trợ quản lý, giám sát và phòng ngừa rủi ro gian lận trong hoạt động thanh toán (SIMO) đã kết nối tới 149 đơn vị và lưu trữ hơn 688 nghìn bản ghi về các tài khoản có dấu hiệu nghi ngờ lừa đảo.
Kết quả thực tế cho thấy SIMO đã hỗ trợ cảnh báo cho 3,5 triệu lượt khách hàng, trong đó có hơn 1,1 triệu lượt người dùng đã quyết định tạm dừng giao dịch ngay sau khi nhận cảnh báo, giúp bảo vệ số tiền tương ứng hơn 3,99 nghìn tỷ đồng.
Bên cạnh công nghệ giám sát, ngành Ngân hàng còn triển khai chiến dịch làm sạch dữ liệu khách hàng với quy mô chưa từng có. Tính đến cuối tháng 3/2026, toàn ngành đã hoàn thành đối chiếu thông tin sinh trắc học qua CCCD gắn chip hoặc ứng dụng VNeID cho hơn 151,4 triệu hồ sơ cá nhân và 1,82 triệu hồ sơ tổ chức.
Sự phối hợp chặt chẽ với Cục Cảnh sát quản lý hành chính về trật tự xã hội (C06) đã giúp đối soát 57 triệu lượt hồ sơ và làm sạch khoảng 44,5 triệu hồ sơ khách hàng trong Cơ sở dữ liệu tín dụng quốc gia.
Hoạt động thanh toán không dùng tiền mặt không chỉ bùng nổ ở thành thị mà còn lan tỏa mạnh mẽ đến khu vực nông thôn và vùng sâu vùng xa. Tính đến cuối năm 2025, dịch vụ tiền di động (Mobile Money) đã thu hút hơn 11,17 triệu tài khoản, trong đó có tới 68% khách hàng đăng ký thuộc các vùng miền núi, hải đảo.
Tổng giá trị giao dịch qua kênh này đạt khoảng 9.259 tỷ đồng, góp phần quan trọng trong việc tăng cường khả năng tiếp cận dịch vụ tài chính cho mọi tầng lớp nhân dân.
Trên bình diện quốc tế, NHNN đã mở rộng hợp tác thanh toán bán lẻ song phương qua mã QR với hàng loạt quốc gia như Thái Lan, Lào, Campuchia, Trung Quốc, Hàn Quốc và Singapore. Bước đi này không chỉ tạo thuận lợi cho khách du lịch và giao thương, mà còn khẳng định vị thế công nghệ của ngân hàng Việt Nam trên bản đồ khu vực.
Theo NHNN, trong 2 tháng đầu năm, hoạt động thanh toán không dùng tiền mặt đã có sự tăng trưởng vượt bậc. So với cùng kỳ năm trước, giao dịch thanh toán không dùng tiền mặt đã tăng hơn 40% về số lượng. Trong đó, kênh Internet ghi nhận mức tăng trưởng ấn tượng 73,09% về số lượng và 28,11% về giá trị, tiếp theo là kênh điện thoại di động với mức tăng hơn 34% về số lượng và 10,51% về giá trị.
Ngược lại với sự bùng nổ của các kênh số, nhu cầu rút tiền mặt của người dân đang có xu hướng giảm rõ rệt. Số lượng giao dịch qua ATM đã giảm 6,40%,về số lượng và tăng 3,03% về giá trị, cho thấy thói quen thanh toán của người dân đã có sự thay đổi căn bản.
Trong thời gian tới, NHNN sẽ tiếp tục đẩy mạnh đổi mới sáng tạo, nâng cấp hạ tầng và tăng cường bảo mật để xây dựng một hệ sinh thái số thông minh, đáp ứng kỳ vọng ngày càng cao của nền kinh tế.
Thanh Hoa
PV Power 5 năm liền không chia cổ tức: Giữ tiền cho “canh bạc” LNG?
Bảo Tín Mạnh Hải lên kế hoạch IPO, đối mặt 4 rủi ro trọng yếu dù kết quả kinh doanh bứt phá
Khối ngoại bán mạnh ACB, cổ đông nội âm thầm “thâu” quyền kiểm soát
Thông tư 08 ‘cởi trói’ thanh khoản: Ngân hàng quốc doanh hưởng lợi, cổ phiếu ngân hàng dậy sóng?
Dự án từng nằm im nhiều năm ở TP.HCM tái xuất với giá bán khiến nhiều người choáng
Vay tiền ‘ôm’ condotel thời sốt giá giờ ra sao?
Đồng Hới: Giải mã sức nóng của "dải đất tỷ đô" Bảo Ninh khi hàng chục nghìn tỷ đồng rục rịch đổ bộ
Vinhomes Sài Gòn Park tạo “địa chấn” ngay ngày ra mắt: Lập kỷ lục về số đại lý và lực lượng bán hàng
Cùng chuyên mục
Sóng bạc trở lại, có nơi tăng gần 2,5 triệu đồng/kg chỉ sau một phiên: Điều gì đang xảy ra?
Giá bạc trong nước bất ngờ tăng vọt đầu tuần, có nơi thêm gần 2,5 triệu đồng/kg, phản ánh những biến động mạnh từ thị trường quốc tế và dòng tiền đầu cơ quay trở lại. Tuy nhiên, đằng sau cơn “sóng bạc” là áp lực lớn từ đồng USD, lãi suất Mỹ và tâm lý thận trọng khiến thị trường vẫn phân hóa mạnh giữa các doanh nghiệp.
Nhà bị giải tỏa, khoản vay ngân hàng xử lý thế nào?
Trước làn sóng giải phóng mặt bằng, nhiều hộ dân thế chấp nhà đất tại ngân hàng đang rơi vào thế khó khi tài sản bị thu hồi nhưng dư nợ vẫn còn lớn.
Chênh lệch mua bán vàng miếng được thu hẹp
Giá vàng trong nước đảo chiều tăng trở lại cùng xu hướng thế giới. Đáng chú ý, các doanh nghiệp lớn đồng loạt siết biên độ, đẩy giá mua tăng mạnh đối với vàng miếng, nhằm thu hẹp chênh lệch mua bán.
Lãi suất thiết lập mặt bằng mới, dòng vốn triệu tỷ vẫn đổ vào địa ốc
Mặt bằng lãi suất vay mua nhà đang có dấu hiệu tăng trở lại khiến áp lực tài chính của người dân bị đẩy lên cao. Người mua nhà phải cân nhắc kỹ lưỡng bài toán đòn bẩy trước những biến động mới của thị trường.
Chưa thu xếp được tiền, chủ đầu tư The Sun Avenue tiếp tục chậm trả trái phiếu
Gia Phú - chủ đầu tư dự án The Sun Avenue tiếp tục chậm thanh toán hơn 164 tỷ đồng gồm gốc và lãi trái phiếu trong bối cảnh thua lỗ kéo dài, vốn chủ sở hữu âm hàng trăm tỷ đồng và bị kiểm toán cảnh báo về khả năng hoạt động liên tục.
Từ 600 đồng nợ thuế đến cuộc đại thanh lọc triệu mã số thuế 'ma'
Với gần 1 triệu doanh nghiệp và hộ kinh doanh "mất tích" khỏi địa chỉ đăng ký nhưng vẫn treo nợ thuế, ngành thuế đang siết chặt biện pháp tạm hoãn xuất cảnh. Tuy nhiên, đề xuất này gây ra nhiều tranh luận trái chiều về tính hiệu quả và sự tương xứng.
Infographic
Quy hoạch sân bay thứ 2 trong tầm nhìn 100 năm tại Hà Nội có gì đặc biệt?
Hà Nội đang nghiên cứu quy hoạch sân bay thứ hai trong chiến lược phát triển Thủ đô tầm nhìn đến năm 2085, nhằm đáp ứng nhu cầu vận tải hàng không ngày càng tăng và mở rộng không gian phát triển đô thị phía Nam.
Đừng bỏ lỡ
Rau củ “hóa thân” thành ống hút: Hướng đi lạ của một HTX nông nghiệp ở Hà Nội
Từ những cánh đồng ven sông Hồng của Hà Nội, HTX Nông nghiệp Sông Hồng đã tạo nên hướng đi khác biệt cho nông nghiệp Việt Nam khi biến rau, củ, quả thành những chiếc ống hút có thể ăn được. Không chỉ góp phần giảm rác thải nhựa, sản phẩm “xanh” này...
