Hệ thống giám sát thanh toán quốc gia ngăn chặn hơn 2.500 tỷ đồng nghi lừa đảo
Hệ thống thông tin hỗ trợ quản lý, giám sát và phòng ngừa rủi ro (SIMO) vận hành từ năm 2025 đã phát huy hiệu quả mạnh mẽ. Chỉ tính riêng từ đầu năm đến nay, hệ thống đã giúp ngăn chặn thất thoát hơn 2.570 tỷ đồng thông qua việc cảnh báo sớm cho khách hàng.
Theo số liệu công bố ngày 12/12 của Vụ Thanh toán (Ngân hàng Nhà nước), hệ thống SIMO hiện đã kết nối dữ liệu từ 122/147 đơn vị báo cáo. Đến nay, hệ thống đã ghi nhận khoảng 592.000 tài khoản thanh toán và ví điện tử có dấu hiệu nghi ngờ gian lận hoặc vi phạm pháp luật.
Cơ chế hoạt động của SIMO cho phép các tổ chức tín dụng ra quyết định ngăn chặn giao dịch ngay lập tức hoặc yêu cầu xác thực định danh bổ sung trước khi thực hiện giao dịch trực tuyến. Nhờ đó, hệ thống đã phát đi cảnh báo tới 2,13 triệu lượt khách hàng. Kết quả, hơn 670.000 lượt giao dịch đã được chính khách hàng chủ động tạm dừng hoặc hủy bỏ sau khi nhận cảnh báo, bảo vệ an toàn cho tổng số tiền hơn 2.570 tỷ đồng.
Ông Phạm Anh Tuấn, Vụ trưởng Vụ Thanh toán, nhấn mạnh tại sự kiện Kết nối Fintech 2025, việc chia sẻ dữ liệu và các công cụ giám sát như SIMO đóng vai trò then chốt trong việc bảo vệ người dùng trước các thủ đoạn lừa đảo ngày càng tinh vi.
Sự cần thiết của các hệ thống an ninh như SIMO càng trở nên cấp bách trong bối cảnh thanh toán không dùng tiền mặt tại Việt Nam bùng nổ mạnh mẽ.
So với năm 2005 (thời điểm thành lập Vụ Thanh toán), giao dịch không dùng tiền mặt hiện nay đã tăng khoảng 500 lần về số lượng và hơn 60 lần về giá trị. Đặc biệt, giai đoạn 2015-2025 ghi nhận sự dịch chuyển lớn về thói quen tiêu dùng. Trong đó, giao dịch qua Internet tăng 59 lần về số lượng. Giao dịch qua Mobile tăng tới 280 lần về số lượng và 600 lần về giá trị. Thanh toán QR Code dù mới phổ biến từ 2018, đến nay đã tăng trên 700 lần về số lượng và 400 lần về giá trị.
Hệ sinh thái thanh toán số cũng đã mở rộng, liên thông sâu rộng với các lĩnh vực y tế, giáo dục, giao thông và dịch vụ công, thúc đẩy kinh tế số và tài chính toàn diện.
Song song với đà tăng trưởng, công tác bảo mật được siết chặt thông qua Đề án 06 và ứng dụng dữ liệu dân cư quốc gia.
Tính đến giữa tháng 11/2025, ngành ngân hàng đã đối chiếu sinh trắc học (qua CCCD gắn chip hoặc VNeID) cho hơn 136 triệu hồ sơ khách hàng cá nhân và 1,4 triệu hồ sơ tổ chức. Việc định danh điện tử (eKYC) và xác thực sinh trắc học đã trở thành quy chuẩn, cho phép người dân sử dụng dịch vụ ngân hàng hoàn toàn trực tuyến nhưng vẫn đảm bảo an toàn.
Thời gian tới, Ngân hàng Nhà nước khẳng định sẽ tiếp tục phối hợp với các cơ quan chức năng để đấu tranh với tội phạm công nghệ cao, tổ chức diễn tập ứng cứu sự cố và hoàn thiện cơ chế chia sẻ dữ liệu trong mô hình ngân hàng mở, đảm bảo hài hòa giữa sự tiện lợi và quyền lợi của khách hàng.
Thanh Hoa
Lướt sóng chung cư rục rịch thoát hàng vì sợ 'bão lãi suất'?
Dự án Sunbay Park Hotel & Resort: Cấp sai 17 sổ đỏ, chưa nộp ngân sách hàng trăm tỷ
Chứng khoán 2026 đón cơ hội lớn
Thanh tra Chính phủ “tuýt còi” Panorama Nha Trang vì giao đất không đấu giá
In và Bao bì Goldsun huy động 800 tỷ đồng trái phiếu giữa áp lực đòn bẩy tài chính
Kỳ vọng VN-Index sớm quay lại mốc 1.800 điểm
Rục rịch rót tiền ‘đón sóng’ căn hộ ven vành đai
Cùng chuyên mục
Kênh đầu tư năm 2026: Thời kỳ “tiền đắt” và chiến lược phòng thủ lên ngôi
Bước sang năm 2026, bức tranh tài chính Việt Nam được dự báo sẽ có sự chuyển dịch mang tính bước ngoặt. Khi kỷ nguyên “tiền rẻ” chính thức khép lại, các nhà đầu tư buộc phải thay đổi tư duy: từ trạng thái hưng phấn sang thận trọng, từ dàn trải sang chọn lọc, và đặc biệt là đề cao tính phòng thủ trong danh mục tài sản.
Các ngân hàng đồng loạt kiến nghị giải pháp bứt phá cho năm 2026
VietinBank, BIDV và Agribank đã đồng loạt đề xuất các cơ chế đặc thù về tăng vốn điều lệ và trích lập dự phòng rủi ro công nghệ, chuẩn hóa chia sẻ dữ liệu liên thông giữa các bộ ngành nhằm giảm thiểu rủi ro nợ xấu và thúc đẩy dòng vốn chảy mạnh vào các dự án xanh, hạ tầng trọng điểm.
Giá vàng năm 2026 sẽ lập đỉnh mới sau năm 2025 tăng trưởng kỷ lục?
Sau một năm 2025 biến động dữ dội với mức tăng trưởng lên tới 70%, giá vàng thế giới đang đứng trước ngưỡng cửa năm 2026 với kỳ vọng tiếp tục xác lập những kỷ lục mới. Dù khó lặp lại mức tăng đột biến, giá kim loại quý này vẫn được dự báo có thể chạm mốc 5.000 - 5.400 USD/ounce nhờ lực cầu mạnh mẽ từ các định chế tài chính và bối cảnh địa chính trị phức tạp.
Chuyển biến tích cực từ gói tín dụng nhà ở xã hội 145.000 tỷ đồng
Với sự khơi thông từ chính sách, nguồn cung dự án dồi dào và quy trình vay vốn được đơn giản hóa, năm 2026 được dự báo sẽ là thời điểm then chốt để dòng vốn từ gói tín dụng 145.000 tỷ đồng thẩm thấu mạnh mẽ vào thị trường, mở ra cơ hội an cư lớn cho người thu nhập thấp.
Tín dụng 2025: Bất động sản và bán lẻ là "thỏi nam châm", hạ tầng bứt tốc nhận 500.000 tỷ đồng
Trong bối cảnh các kênh huy động vốn từ cổ phiếu và trái phiếu thu hẹp, gần 2,8 triệu tỷ đồng đã được hệ thống ngân hàng "bơm" mạnh vào nền kinh tế năm 2025. Trong đó, bán lẻ duy trì quy mô dư nợ lớn nhất, bất động sản đóng vai trò "đầu kéo" tăng trưởng tại các nhà băng lớn, trong khi các lĩnh vực ưu tiên và hạ tầng chiến lược đang trở thành đích đến mới của dòng vốn quy mô kỷ lục.
TPBank tăng trưởng phân khúc cao cấp nhờ chiến lược xây dựng trải nghiệm cá nhân hóa
Phân khúc khách hàng cao cấp của TPBank đã có một giai đoạn tăng trưởng bứt phá, với số lượng khách hàng tăng gấp 5 lần chỉ trong 5 năm. Đó là thành tựu nhờ chiến lược rõ nét: cá nhân hóa bằng các đặc quyền và trải nghiệm số chuyên biệt mượt mà.
Tin ảnh
Hà Nội: Làng quất Tứ Liên chạy nước rút vào vụ Tết
Những ngày này, làng quất Tứ Liên bước vào quãng thời gian bận rộn nhất trong năm. Trên khắp các khu vườn, người trồng quất tất bật uốn cành, chỉnh thế, giữ dáng cho từng cây, chạy đua với thời gian để kịp đưa ra thị trường vào dịp Tết.
Đừng bỏ lỡ
Ba ba gai Cát Thịnh “mỏ vàng” mới từ kinh tế ao nuôi
Dưới những ao nuôi được kè bờ chắc chắn ở thôn Văn Hưng, xã Cát Thịnh, tỉnh Lào Cai, những con ba ba gai thương phẩm đang được HTX Chăn nuôi ba ba gai Cát Thịnh chăm sóc cẩn trọng. Mỗi con có giá từ 3 đến 5 triệu đồng, chưa kể hàng vạn con giống...
