Ngày 04/7/2014 Công ty tôi phát hành bảo lãnh hoàn tạm ứng tại Ngân hàng với giá trị 1.000 triệu đồng. Bảo lãnh có giá trị khi tiền về TK Ngân hàng và Ngân hàng sẽ thực hiện phong tỏa khoản tiền đó. Ngày 10/7/2014, sau khi nhận được thư bảo lãnh tạm ứng, Bên chủ đầu tư đã chuyển tiền tạm ứng về TK của công ty tôi tại NCB, Ngân hàng đã thực hiện phong tỏa số tiền bảo lãnh trên. Theo điều kiện trên bảo lãnh, thì Công ty chúng tôi được phép rút tiền tạm ứng theo tiến độ thi công của dự án, và giá trị bảo lãnh giảm dần tương ứng theo tiến độ rút tiền.
Thủ tục để Công ty tôi có thể rút tiền tạm ứng như thế nào?
Ngân hàng TMCP Quốc Dân (NCB): Để thực hiện rút tiền tạm ứng sau khi Ngân hàng phong tỏa số tiền tạm ứng trên, Công ty cần cung cấp các chứng từ sau:
- Đề nghị giải tỏa tiền bảo lãnh tạm ứng.
- Xác nhận của chủ đầu tư về việc giải tỏa số tiền tạm ứng.
- Các chứng từ chứng minh mục đích sử dụng vốn vay của khách hàng liên quan đến công trình mà công ty đang tham gia thực hiện có thể bao gồm các chứng từ sau:
- Hợp đồng mua bán hàng hóa
- Biên bản giao nhận hàng hóa, phiếu xuất hàng
- Hóa đơn VAT ( bản sao đồng thời cung cấp bản chính để đối chiếu)
- Chứng từ đối chiếu công nợ
- Bảng lương, CMND của người lao động ( trong trường hợp giải tỏa để thanh toán chi phí nhân công) v.v.
