Ngoài số tiền thuế phải nộp lại ngân sách, các ngân hàng còn bị tính lãi 30% và mức phạt có thể lên tới 100%.

Thu ngược từ 2012

Theo yêu cầu của cơ quan chức năng, các ngân hàng Ấn Độ có nghĩa vụ nộp thuế tính trên số tiền phí dịch vụ đã thu của những khách hàng có số dư tài khoản cao hơn mức tối thiểu theo quy định và có đầy đủ quyền lợi như giao dịch không hạn mức mà không mất phí, rút tiền ATM và thẻ ghi nợ miễn phí. Cơ sở để chính phủ Ấn Độ tính toán số tiền cần truy thu là mức phí áp dụng cho những khách hàng không duy trì số dư tối thiểu đối với những dịch vụ tương tự trong vòng 3 năm qua.

Thời gian truy thu sẽ được tính ngược từ năm 2012, khi Ấn Độ đánh thuế gần như tất cả các dịch vụ. Chính phủ nước này dự kiến đến cuối tháng 3/2017 là có thể thu về tất cả số tiền nêu trên. Các ngân hàng nằm trong diện bị truy thu được phép khiếu nại, nhưng trước mắt vẫn phải trích lập dự phòng trong hệ thống kế toán của mình.

Ngoài số tiền thuế bị cho là đã cố tình trốn tránh những năm qua, các ngân hàng còn bị tính lãi suất 30% và phạt 15%. Nếu không thanh toán đầy đủ trong vòng một tháng kể từ khi nhận được thông báo, hình phạt có thể tăng lên tới 100%.

ICICI Bank và HDFC Bank, mỗi ngân hàng dự kiến phải nộp 5 tỷ rupee, trong khi Kotak Mahindra Bank, Axis Bank, Yes Bank, Citigroup, Deutsche Bank và HSBC cũng được cho là nằm trong nhóm đối tượng bị truy thu.

Chính phủ Ấn Độ khẳng định các ngân hàng phải chịu trách nhiệm nộp thuế, vì đã “vẽ” ra hàng loạt chính sách thu phí và phạt tiền, để bù vào hoạt động kinh doanh của mình.

Về phần mình, phản ứng đầu tiên của các ngân hàng là đồng loạt kêu oan và phủ nhận mọi hành vi trốn thuế.

Phát ngôn viên của Kotak Mahindra Bank - ông Rohit Rao cho biết ngân hàng này đang hợp tác với cơ quan thuế vụ và cung cấp đầy đủ thông tin theo yêu cầu, nhưng là theo thông lệ, chứ chẳng có cáo buộc hay điều tra nào liên quan đến việc ngân hàng này có trốn thuế hay không.

ICICI Bank dự kiến phải nộp 5 tỷ rupee

Bịt lỗ thủng ngân sách?

Yes Bank thì cam đoan hệ thống quản trị nội bộ của mình có những chính sách đủ chặt chẽ để đảm bảo tính tuân thủ đối với tất cả các quy định trong nước: “Chẳng có cuộc điều tra nào và cũng chẳng có trốn thuế nào hết”.

Ông Sherin Antony - phát ngôn viên của Axis Bank, tuyên bố ngân hàng luôn đóng thuế đầy đủ đối với tất cả các dịch vụ chịu thuế của ngân hàng, bao gồm cả khoản phí liên quan việc khách hàng không bảo đảm đủ số dư. Ông Antony cũng khẳng định, cơ quan điều tra không hề “ngó nghiêng” gì tới ngân hàng này.

Đã xuất hiện những ý kiến cho rằng chiến dịch truy thu thuế nói trên là một trong những giải pháp mà chính phủ của Thủ tướng Ấn Độ lựa chọn để giải câu đố làm sao thu hẹp thâm hụt ngân sách. Quốc gia Nam Á này là một trong những nước có “lỗ thủng” ngân sách “to” nhất châu Á.

Quyết định điều tra truy thu thuế đối với toàn hệ thống ngân hàng sẽ là đòn đau, bất ngờ giáng vào một lĩnh vực vốn đang phải oằn mình gánh các khoản nợ xấu và có thể gợi lại những lùm xùm không hay xoay quanh chính sách thuế của Ấn Độ. Vodafone, Nokia OYJ hay nhà sản xuất sôcôla danh tiếng Mondelez đều có kỷ niệm không mấy vui vẻ khi nhắc đến chuyện thuế má này.

Chính phủ tiền nhiệm UPA từng sửa luật thuế thu nhập năm 2012 để tăng thêm quyền đánh thuế hồi tố, nhờ đó thu được 20.000 rupee của Vodafone, liên quan đến thương vụ mua lại Hutchison Whampoa Ấn Độ năm... 2007. Quy định này vấp phải phản ứng quyết liệt từ cả nhà đầu tư trong nước, lẫn nhà đầu tư nước ngoài, song vẫn chưa bị bãi bỏ.

Cách đây một tháng, Bộ trưởng Tài chính Ấn Độ Arun Jaitley, đã phải đăng đàn nhấn mạnh việc đảm bảo nguyên tắc công bằng trong các chính sách thuế. Theo người đứng đầu ngành tài chính, truy thu thuế chẳng giúp ích gì cho Ấn Độ, bởi chẳng những không “đòi” được, mà còn khiến nhà đầu tư chán nản bỏ đi.

Hùng Anh