SCB xử lý nghiêm cán bộ nhận 'lót tay' 8 tỷ để lập hồ sơ cấp tín dụng giả
Ngày 10/5, Ngân hàng TMCP Sài Gòn (SCB) ra thông cáo báo chí về việc sa thải bà P.H.T - nguyên Giám đốc chi nhánh SCB Nguyễn Kiệm do có hành vi cố tình lập hồ sơ giả, vi phạm các quy định về đảm bảo an toàn cho vay. SCB cũng chuyển hồ sơ vụ việc đến cơ quan điều tra để làm sáng tỏ.
Theo đó, Công ty cổ phần Đầu tư N&T được thành lập cuối tháng 7/2020, người đại diện theo pháp luật là ông N.N.N. Do quen biết với bà P.H.T trước đó nên ông N.N.N đến SCB Nguyễn Kiệm để vay vốn đầu tư dự án, khoản vay 630 tỷ đồng.
Ngày 24/03/2021, do quá lâu không thấy được cấp tín dụng và nghi ngờ có dấu hiệu lừa đảo, Công ty CP Đầu tư N&T gửi đơn tố cáo bà P.H.T làm văn bản giả mạo lừa dối cho vay để nhận tiền gây thiệt hại cho Công ty với số tiền gần 8 tỷ đồng.
Ngay khi nhận được đơn tố cáo của Công ty CP Đầu tư N&T, SCB ngay lập tức kiểm tra, rà soát toàn bộ hồ sơ, giấy tờ mà bà P.H.T thực hiện và giao cho Công ty CP Đầu tư N&T.
Qua quá trình làm việc với Công ty CP Đầu tư N&T cùng bà P.H.T, SCB nhận thấy các hành vi của bà P.H.T có dấu hiệu vi phạm luật hình sự, phạm tội làm giả tài liệu của cơ quan, tổ chức và sử dụng tài liệu giả của cơ quan, tổ chức được quy định tại Điều 341 Bộ luật hình sự năm 2015.
Cụ thể, bà P.H.T có hành vi làm giả tài liệu và sử dụng tài liệu giả, bao gồm Thông báo, Quyết định của Lãnh đạo SCB về việc cấp tín dụng đối với Công ty CP Đầu tư N&T. Sử dụng email nội bộ của SCB để gửi các văn bản (giả mạo) có liên quan đến khoản cấp tín dụng đến email của các nhân sự có liên quan đến Công ty CP Đầu tư N&T.
Qua quá trình kiểm tra nội bộ, không có việc Hội sở SCB tiếp nhận và xử lý đối với hồ sơ cấp tín dụng của Công ty CP Đầu tư N&T từ SCB NK. Do đó, các tài liệu này không phải do cấp có thẩm quyền của SCB ký, đóng dấu và ban hành.
"Hành vi nêu trên của bà P.H.T đã xâm phạm đến hoạt động cấp tín dụng của SCB và sử dụng các tài liệu giả này để tạo lòng tin, lừa dối Công ty CP Đầu tư N&T nhằm thực hiện hành vi trái pháp luật", thông báo của SCB nêu rõ.
Bên cạnh đó, SCB cũng khuyến cáo khách hàng cần phải cẩn trọng, tuyệt đối tránh các sai phạm liên quan đến tính có thật của khoản vay cũng như khả năng tài chính của khách hàng. Các gian lận có thể bao gồm: Hối lộ cho cán bộ quản lý và nhân viên tín dụng để được vay vốn hoặc được hưởng những điều khoản vay có lợi; thông đồng cùng cán bộ nhân viên Ngân hàng giả mạo thông tin trên hồ sơ vay vốn...
Trước đó, đại diện một số ngân hàng cũng cho biết, thời gian gần đây tiếp nhận thông tin phản ánh từ khách hàng về việc một số đối tượng làm giả hợp đồng vay để thực hiện các hành vi lừa đảo, thu phí làm hồ sơ hoặc hợp đồng vay nhằm chiếm đoạt tiền khách hàng.
Thanh Hoa
Cuộc chơi chứng khoán chuyển từ nhìn chỉ số sang chọn doanh nghiệp
Thanh tra Chính phủ nêu loạt vấn đề tại các dự án Nam Long, yêu cầu tiếp tục rà soát
Giới đầu cơ căn hộ có lo khi chung cư có thể bị áp niên hạn công trình?
“Quận Nhất mới” Vịnh Tiên biến dòng khách MICE tới Cần Giờ thành lực cầu tiêu dùng quanh năm
Nóng trái phiếu bất động sản: Ai đang giữ ngôi ‘vua’ phát hành?
Khải Hoàn Land sử dụng 24,4 tỷ đồng tiền trái phiếu sai phương án, phải thu hồi lô 300 tỷ đồng
Thanh khoản xuống đáy nhiều tháng, tiền vẫn tìm đến nhóm dầu khí và cao su
Cùng chuyên mục
Lãi suất liên ngân hàng qua đêm rơi xuống 0,2%, lãi suất huy động vẫn neo cao
Lãi suất qua đêm trên thị trường liên ngân hàng bất ngờ giảm sâu xuống 0,2%/năm, mức thấp nhất trong nhiều năm, nhưng lãi suất huy động tại một số ngân hàng vẫn được đẩy lên cao. Diễn biến trái chiều cho thấy thanh khoản ngắn hạn đang dồi dào, trong khi nhu cầu và áp lực huy động vốn ở các kỳ hạn dài hơn vẫn chưa hạ nhiệt.
NHNN làm rõ việc “Khách hàng VIP” có bị giám sát phòng, chống rửa tiền
NHNN khẳng định đối tượng giám sát trong dự thảo quy định về phòng, chống rửa tiền là các tổ chức báo cáo, không phải khách hàng cá nhân hay lãnh đạo ngân hàng.
Lãi suất cuối năm nổi sóng: Người đón lộc gửi tiền, người chật vật "thoát nợ"
Khi các ngân hàng đua nâng lãi suất huy động lên sát mốc 10%/năm, người gửi tiền hưởng thêm "lộc". Ngược lại, nhiều người vay vốn lâm vào cảnh kiệt quệ, buộc phải bán tháo bất động sản để đối phó với áp lực lãi suất thả nổi.
Vietbank bổ nhiệm quyền tổng giám đốc, thúc đẩy chiến lược chuyển đổi số
Tiếp tục kiện toàn đội ngũ lãnh đạo cấp cao nhằm hiện thực hóa định hướng phát triển của Hội đồng Quản trị, Ngân hàng TMCP Việt Nam Thương Tín (Vietbank) vừa bổ nhiệm ông Chester Gorski giữ chức Quyền Tổng Giám đốc.
“Tỷ phú” tiếp theo của HDBank gọi tên nữ khách hàng tại An Giang
Từ khoản tiết kiệm tại HDBank, chị Ngân - khách hàng Chi nhánh Kiên Giang bất ngờ trúng giải thưởng cao nhất 16 lượng vàng SJC của chương trình “Tiết kiệm Tỷ phú - Hè Vàng Đại Cát”, mang về niềm vui lớn sau hơn ba năm đồng hành cùng Ngân hàng.
407.000 tỷ đồng vốn ưu đãi cho DNNVV: Nguồn cung lớn, bài toán hấp thụ vẫn khó
Quy mô các gói tín dụng ưu đãi dành cho doanh nghiệp nhỏ và vừa đã vượt 407.000 tỷ đồng, gần gấp đôi con số đăng ký ban đầu. Dù nguồn cung vốn và mặt bằng lãi suất đang rất thuận lợi, bài toán đưa dòng tiền đến tay của doanh nghiệp cần có sự đổi mới trong thẩm định.
Infographic
So găng iPhone 18 Pro Max và Galaxy S26 Ultra: Giá chênh gần 13 triệu, công nghệ ra sao?
Cuộc đua flagship (sản phẩm chủ lực/cao cấp nhất) giữa Apple và Samsung đang nóng lên khi iPhone 18 Pro Max và Galaxy S26 Ultra sở hữu những lợi thế hoàn toàn khác biệt.
Đừng bỏ lỡ
HTX nhỏ, chuyển đổi số lớn
Chuyển đổi số từ lâu đã không còn là câu chuyện riêng của những HTX quy mô lớn. Ở những HTX quy mô nhỏ, từ quản lý sản xuất, điều hành đến truy xuất nguồn gốc và tiêu thụ sản phẩm, những công cụ số đang giúp HTX nâng hiệu quả hoạt động và từng bước...
