Hiện nay có nhiều Fanpage có tích xanh và tài khoản Facebook mạo danh các thương hiệu lớn như Bảo Tín Minh Châu, DOJI, PNJ… đăng thông tin khuyến mại tặng vàng không có thật nhằm lừa đảo khách hàng có nhu cầu mua vàng để trục lợi.

Đây là cảnh báo được các doanh nghiệp kinh doanh vàng đưa ra trước thực tế hình thức lừa đảo mua bán vàng "nở rộ" thời gian qua, khi giá kim loại quý trong nước chênh cao so với thế giới, duy trì ở mức trên 10 triệu đồng/lượng và người dân khó mua khi có nhu cầu do nguồn cung hạn chế.

Điển hình như trường hợp anh L.H.N (Hà Nội). Vào thời điểm chiều 13/9/2025, sau khi tìm hiểu và lựa chọn các mẫu sản phẩm tương tự vàng ta tại trang Facebook có tên gọi và nội dung, hình ảnh giả mạo Công ty Bảo Tín Minh Châu, anh L.H.N đã thực hiện chuyển tiền gần 400.000.000 đồng tới số tài khoản được cung cấp và được hẹn sau 2 ngày nhận vàng. Ngay sau khi chuyển tiền tới số tài khoản lạ, anh thấy có nghi ngờ nên lập tức đi ra quầy giao dịch tại 29 Trần Nhân Tông để hỏi và trình báo với Công ty TNHH Bảo Tín Minh Châu, đồng thời trình báo cơ quan công an.

Cũng trong ngày 13/9/2025, chị P.T.H, ở Hoài Đức (Hà Nội), cũng đã chuyển 390.000.000 đồng mua 3 lượng vàng vào số tài khoản có tên Công ty TNHH Phú Quý Minh Châu. Sau khi chuyển khoản, chị P.T.H mới biết bị lừa đảo và đã đến cơ quan công an để trình báo. Chị P.T.H thông tin thêm, hiện tại trang mạng đó đã chặn và chị không thể liên lạc được.

Bảo Tín Minh Châu cho biết không chỉ vụ việc của anh L.H.N, chị P.T.H, chỉ trong một thời gian ngắn, doanh nghiệp đã ghi nhận 11 trường hợp khách hàng bị mắc bẫy các đối tượng lừa đảo chiếm đoạt tài sản qua mạng.

Các thủ đoạn lừa đảo thường gặp như giả mạo website, fanpage, tài khoản Zalo, Telegram… của các thương hiệu kinh doanh vàng lớn như SJC, DOJI, Bảo Tín Minh Châu, Phú Quý… với tên thương hiệu, logo gần giống thật hoặc copy từ hình ảnh thật của công ty…

Các đối tượng đăng tải thông tin sai lệch, dụ dỗ mua bán giá rẻ, chiết khấu cao. Thậm chí, chạy quảng cáo hoặc spam tin nhắn theo dạng “ưu đãi đặc biệt, bán vàng giá rẻ, chiết khấu cao hơn so với thị trường”; “Đợt khuyến mãi lớn chào mừng sự kiện của doanh nghiệp”; “mua vàng online, đặt hàng với số lượng có hạn sẽ được ưu đãi giá tốt hơn so với thị trường”…

Sau đó, đối tượng dẫn dụ, yêu cầu khách hàng chuyển tiền trước để mua vàng hoặc đặt cọc, thường hướng dẫn chuyển vào tài khoản cá nhân không trùng với tên doanh nghiệp. Thậm chí, gửi giấy xác nhận "đã đặt hàng" có logo và thông tin gần giống doanh nghiệp thật để tạo lòng tin.

Những hành vi lừa đảo này gây thiệt hại về kinh tế, mất an toàn thông tin cho người dân, ảnh hưởng nghiêm trọng đến uy tín của các doanh nghiệp kinh doanh vàng bạc và gây bất ổn thị trường vàng.

Trước tình hình thị trường vàng biến động mạnh, thủ đoạn lừa đảo ngày càng tinh vi, các ngân hàng khuyến cáo khách hàng tuyệt đối cảnh giác khi thực hiện các giao dịch mua bán.

Thanh Hoa