Ngân hàng Xây dựng: Vì sao thiệt hại 9.100 tỷ đồng?
Vụ án sai phạm tại ngân hàng TMCP Xây dựng (VNCB, nay là CBBank) là đại án kinh tế gây thiệt hại số tiền lớn nhất trong lịch sử tố tụng Việt Nam, lên tới 9.100 tỷ đồng. Hiện, vụ án được đưa ra xét xử công khai, hé lộ những lý do khiến cho VNCB bị mua giá 0 đồng.
Ngày 19/7, Tòa án Nhân dân Tp.HCM bắt đầu phiên xét xử sơ thẩm vụ án Phạm Công Danh và 35 bị cáo chủ chốt, gây ra nhiều sai phạm, rút hàng chục nghìn tỷ đồng của ngân hàng VNCB trong giai đoạn 2012-2014.
Rút “khống” 5.200 tỷ đồng
Theo cáo trạng, với vai trò Chủ tịch VNCB, ông Phạm Công Danh bị cáo buộc hai tội danh “Cố ý làm trái quy định của Nhà nước về quản lý kinh tế, gây hậu quả nghiêm trọng”; “Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng”. Những sai phạm này đã gây thiệt hại cho ngân hàng lên tới 9.100 tỷ đồng.
Được biết, tháng 5/2013, ông Danh cùng nhóm cổ đông đã tham gia góp vốn và tái cấu trúc ngân hàng Đại Tín (Trust Bank), với vốn điều lệ 3.000 tỷ đồng, tổng tài sản hơn 28.000 tỷ đồng.
Khi ấy, ông Phạm Công Danh cũng tuyên bố sẽ tăng vốn TrustBank từ 3.000 tỷ đồng lên 7.500 tỷ đồng, thay đổi tôn chỉ, mục đích hoạt động, đổi tên thành ngân hàng Xây dựng Việt Nam- VNCB. Thậm chí, VNCB dự định tung ra gói tín dụng 50.000 tỷ đồng để “giải cứu” thị trường bất động sản…
Sau khi được chấp thuận chủ trương tái cơ cấu, VNCB bị đặt vào tình trạng kiểm soát và mọi giao dịch có giá trị từ 5 tỷ đồng trở lên phải có ý kiến của Tổ giám sát NHNN đặt tại đây. Thế nhưng, VNCB đã bị “rút ruột” hàng chục nghìn tỷ đồng một cách chóng vánh, dễ dàng mà không bị phát hiện.
Phiên tòa xét xử Phạm Công Danh
Cáo trạng của Viện kiểm sát cho hay, từ ngày 28/12/2012 đến 11/3/2014, ông Danh đã chỉ đạo cấp dưới sử dụng pháp nhân của 12 công ty thuộc tập đoàn Thiên Thanh, lập khống các bộ hồ sơ kinh doanh, mua bán vật liệu khống, phương án trả nợ khống, lập các biên bản họp HĐQT không có thật… để rút tiền của VNCB, đem trả nợ, chi tiêu.
Cụ thể, ông Danh chỉ đạo cấp dưới, tổ chức thực hiện lập hồ sơ khống về việc thuê trụ sở tại 268 Tô Hiến Thành và 816 Sư Vạn Hạnh (quận 10, Tp.HCM) gây thiệt hại 581,6 tỷ đồng. Tài sản khu đất tại Tp.Đà Nẵng được định giá chỉ với 2.000 tỷ đồng nhưng thế chấp vay VNCB tới 5.000 tỷ đồng.
Ông Danh đã chỉ đạo rút 5.190 tỷ đồng tại VNCB nhưng không được sự đồng ý và không có chữ ký của chủ tài khoản Trần Ngọc Bích, rút 300 tỷ đồng tại VNCB không có hồ sơ vay; chỉ đạo việc phát hành, ủy thác đầu tư trái phiếu trái quy định, gây thiệt hại cho VNCB 903 tỷ đồng.
Ngoài ra, ông Danh còn chỉ đạo 15 cá nhân là nhân viên của Thiên Thanh, chuyển khoản hoặc rút tiền mặt 4.700 tỷ đồng để trả nợ cho BIDV 2.600 tỷ đồng và làm việc cá nhân khác.
Chỉ tính riêng trong vụ án này, bị cáo Phạm Công Danh và đồng phạm đã gây thiệt hại hơn 9.100 tỷ đồng cho VNCB chỉ trong vòng 17 tháng. Số thiệt hại còn lớn hơn vì cơ quan chức năng đã tách hành vi rút hơn 6.630 tỷ đồng của VNCB đem gửi tại ba ngân hàng (nhằm bảo lãnh 29 lượt vay của các công ty nhà ông Danh) sang vụ án khác, mở rộng điều tra.
Cho vay công ty “sân sau”
Khi đại án tại VNCB được đưa ra ánh sáng, dư luận không khỏi bất ngờ về những sai phạm có tính hệ thống, nghiêm trọng, gây thiệt hại lớn đã diễn ra trong gần hai năm khi nhóm cổ đông tập đoàn Thiên Thanh tham gia tái cơ cấu TrustBank.
Điều khó hiểu hơn là, quá trình tái cơ cấu VNCB được đặt dưới sự kiểm soát của NHNN với một tổ giám sát “nằm vùng” tại đây, mà vẫn để cho nhóm Phạm Công Danh tung hoành, rút hàng nghìn tỷ. Không có bất kỳ cảnh báo nào được đưa ra, cũng không có biện pháp ngăn chặn kịp thời dẫn tới thiệt hại quá lớn.
Khi hoạt động kiểm soát bị “tê liệt”, nhóm cổ đông Phạm Công Danh đã dễ dàng thực hiện hàng loạt phi vụ cho vay công ty “sân sau” để rút tiền ngân hàng.
Đơn cử: ông Danh chỉ đạo cấp dưới ký hợp đồng khống cho ngân hàng thuê mặt bằng với hai công ty của mình để chuyển hơn 600 tỷ đồng, chạy lòng vòng qua các tài khoản cá nhân, sau đó rút ra trả nợ cho 6 công ty thuộc Tập đoàn Thiên Thanh và tiền chăm sóc khách hàng.
Tháng 5/2013, ông Danh chỉ đạo thực hiện ủy thác đầu tư cho Quỹ Lộc Việt để mua 900 tỷ đồng trái phiếu do Tập đoàn Thiên Thanh phát hành, rút tiền chuyển cho ông Danh chi tiêu riêng…
Những phi vụ làm ăn, cho vay, rút tiền còn liên quan tới hàng chục ngân hàng, doanh nghiệp, cá nhân với 130 người có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan đến vụ án này. Trong đó, có nhiều đại gia nổi tiếng như: ông Trần Quý Thanh, bà Trần Ngọc Bích, Trần Uyên Phương (tập đoàn Tân Hiệp Phát), bà Nguyễn Thị Như Loan, ông Nguyễn Quốc Cường, tập đoàn Đức Long Gia Lai, Nhà Quốc Cường...
Hải Hà
Lướt sóng chung cư rục rịch thoát hàng vì sợ 'bão lãi suất'?
Dự án Sunbay Park Hotel & Resort: Cấp sai 17 sổ đỏ, chưa nộp ngân sách hàng trăm tỷ
Chứng khoán 2026 đón cơ hội lớn
Thanh tra Chính phủ “tuýt còi” Panorama Nha Trang vì giao đất không đấu giá
In và Bao bì Goldsun huy động 800 tỷ đồng trái phiếu giữa áp lực đòn bẩy tài chính
Kỳ vọng VN-Index sớm quay lại mốc 1.800 điểm
Rục rịch rót tiền ‘đón sóng’ căn hộ ven vành đai
Cùng chuyên mục
Kênh đầu tư năm 2026: Thời kỳ “tiền đắt” và chiến lược phòng thủ lên ngôi
Bước sang năm 2026, bức tranh tài chính Việt Nam được dự báo sẽ có sự chuyển dịch mang tính bước ngoặt. Khi kỷ nguyên “tiền rẻ” chính thức khép lại, các nhà đầu tư buộc phải thay đổi tư duy: từ trạng thái hưng phấn sang thận trọng, từ dàn trải sang chọn lọc, và đặc biệt là đề cao tính phòng thủ trong danh mục tài sản.
Các ngân hàng đồng loạt kiến nghị giải pháp bứt phá cho năm 2026
VietinBank, BIDV và Agribank đã đồng loạt đề xuất các cơ chế đặc thù về tăng vốn điều lệ và trích lập dự phòng rủi ro công nghệ, chuẩn hóa chia sẻ dữ liệu liên thông giữa các bộ ngành nhằm giảm thiểu rủi ro nợ xấu và thúc đẩy dòng vốn chảy mạnh vào các dự án xanh, hạ tầng trọng điểm.
Giá vàng năm 2026 sẽ lập đỉnh mới sau năm 2025 tăng trưởng kỷ lục?
Sau một năm 2025 biến động dữ dội với mức tăng trưởng lên tới 70%, giá vàng thế giới đang đứng trước ngưỡng cửa năm 2026 với kỳ vọng tiếp tục xác lập những kỷ lục mới. Dù khó lặp lại mức tăng đột biến, giá kim loại quý này vẫn được dự báo có thể chạm mốc 5.000 - 5.400 USD/ounce nhờ lực cầu mạnh mẽ từ các định chế tài chính và bối cảnh địa chính trị phức tạp.
Chuyển biến tích cực từ gói tín dụng nhà ở xã hội 145.000 tỷ đồng
Với sự khơi thông từ chính sách, nguồn cung dự án dồi dào và quy trình vay vốn được đơn giản hóa, năm 2026 được dự báo sẽ là thời điểm then chốt để dòng vốn từ gói tín dụng 145.000 tỷ đồng thẩm thấu mạnh mẽ vào thị trường, mở ra cơ hội an cư lớn cho người thu nhập thấp.
Tín dụng 2025: Bất động sản và bán lẻ là "thỏi nam châm", hạ tầng bứt tốc nhận 500.000 tỷ đồng
Trong bối cảnh các kênh huy động vốn từ cổ phiếu và trái phiếu thu hẹp, gần 2,8 triệu tỷ đồng đã được hệ thống ngân hàng "bơm" mạnh vào nền kinh tế năm 2025. Trong đó, bán lẻ duy trì quy mô dư nợ lớn nhất, bất động sản đóng vai trò "đầu kéo" tăng trưởng tại các nhà băng lớn, trong khi các lĩnh vực ưu tiên và hạ tầng chiến lược đang trở thành đích đến mới của dòng vốn quy mô kỷ lục.
TPBank tăng trưởng phân khúc cao cấp nhờ chiến lược xây dựng trải nghiệm cá nhân hóa
Phân khúc khách hàng cao cấp của TPBank đã có một giai đoạn tăng trưởng bứt phá, với số lượng khách hàng tăng gấp 5 lần chỉ trong 5 năm. Đó là thành tựu nhờ chiến lược rõ nét: cá nhân hóa bằng các đặc quyền và trải nghiệm số chuyên biệt mượt mà.
Tin ảnh
Hà Nội: Làng quất Tứ Liên chạy nước rút vào vụ Tết
Những ngày này, làng quất Tứ Liên bước vào quãng thời gian bận rộn nhất trong năm. Trên khắp các khu vườn, người trồng quất tất bật uốn cành, chỉnh thế, giữ dáng cho từng cây, chạy đua với thời gian để kịp đưa ra thị trường vào dịp Tết.
Đừng bỏ lỡ
Ba ba gai Cát Thịnh “mỏ vàng” mới từ kinh tế ao nuôi
Dưới những ao nuôi được kè bờ chắc chắn ở thôn Văn Hưng, xã Cát Thịnh, tỉnh Lào Cai, những con ba ba gai thương phẩm đang được HTX Chăn nuôi ba ba gai Cát Thịnh chăm sóc cẩn trọng. Mỗi con có giá từ 3 đến 5 triệu đồng, chưa kể hàng vạn con giống...
