Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước khu vực 13 vừa ban hành Kết luận thanh tra đối với 3 doanh nghiệp kinh doanh vàng trên địa bàn, gồm: Công ty cổ phần Vàng bạc đá quý Phú Nhuận chi nhánh Tiền Giang (PNJ Tiền Giang); Công ty TNHH Vàng bạc đá quý Ngọc Thẩm và Công ty TNHH Vàng bạc đá quý Ngọc Hải.

Kết luận thanh tra cho thấy, về cơ bản, cả 3 đơn vị đều chấp hành các quy định của pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng; chấp hành các quy định của pháp luật về công bố tiêu chuẩn cơ sở, nhãn hàng hóa, thực hiện việc niêm yết giá hàng hóa đầy đủ và bán đúng theo giá niêm yết; không phát sinh hành vi buôn lậu, gian lận thương mại, kinh doanh hàng giả, xâm phạm quyền sở hữu trí tuệ, chưa có dấu hiệu đầu cơ găm hàng, nâng giá gây bất ổn thị trường vàng.

Tuy nhiên, qua kiểm tra, cơ quan thanh tra phát hiện nhiều sai phạm trong công tác phòng, chống rửa tiền (PCRT) của vàng bạc đá quý Ngọc Thẩm và vàng bạc đá quý Ngọc Hải.

Cụ thể, Vàng bạc đá quý Ngọc Thẩm ban hành quy định nội bộ về PCRT có nội dung không đầy đủ; không thu thập/thu thập không đầy đủ thông tin nhận biết một số khách hàng; không thực hiện việc phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro về rửa tiền; Không thực hiện báo cáo đối với 1.662 giao dịch có giá trị lớn;...

Nguyên nhân dẫn đến những vi phạm trên là do công ty chưa nắm rõ và chưa thực hiện đầy đủ, nghiêm túc một số quy định của pháp luật về PCRT.

Theo cơ quan thanh tra, trách nhiệm thuộc trách nhiệm của Chủ tịch HĐTV kiêm Tổng Giám đốc Công ty và cán bộ phụ trách công tác PCRT của doanh nghiệp.

Ngoài ra, doanh nghiệp cũng còn một số vấn đề tồn tại, hạn chế, tiềm ẩn rủi ro như: nội dung quy định nội bộ về PCRT của Công ty chưa cụ thể về việc nhận biết thông tin khách hàng đối với khách hàng cá nhân là người ngoại quốc, về xác định chủ sở hữu hưởng lợi; một số bảng kê mua bán hàng hóa (mẫu 01/TNDN) do Công ty lập chưa rõ thông tin người bán; một số giao dịch theo chứng từ do Công ty lập không đúng với thực tế phát sinh.

Tuy nhiên, các vi phạm của công ty chưa đến mức nghiêm trọng, chưa phát sinh hậu quả nhưng cần phải nghiêm túc chấn chỉnh, khắc phục để bảo đảm thực hiện đúng quy định pháp luật.

Với kết luận trên, Chánh Thanh tra NHNN Khu vực 13 đã ban hành quyết định xử phạt vi phạm hành chính đối với doanh nghiệp này về 4 hành vi vi phạm, với tổng số tiền phạt là 1,025 tỷ đồng. Đến ngày 13/10/2025, Công ty đã hoàn thành việc đóng phạt theo đúng quy định pháp luật.

Ngoài ra, Chánh Thanh tra NHNN Khu vực 13 đã gửi văn bản đề nghị Thuế tỉnh Đồng Tháp tiếp tục kiểm tra rà soát một số nội dung liên quan đến hóa đơn, chứng từ thuộc thẩm quyền quản lý của cơ quan Thuế.

Đối với Công ty Vàng bạc đá quý Ngọc Hải, Thanh tra NHNN Khu vực 13 cũng kết luận doanh nghiệp có phát sinh các vi phạm trong công tác PCRT.

Cụ thể: Ban hành quy định nội bộ về PCRT có nội dung không đầy đủ; Không thực hiện việc phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro về rửa tiền; Không xây dựng hệ thống quản lý rủi ro để xác định khách hàng nước ngoài là cá nhân có ảnh hưởng chính trị; Không thực hiện báo cáo đối với 32 giao dịch giá trị lớn; Không thực hiện đánh giá rủi ro về rửa tiền

Ngoài ra, doanh nghiệp cũng không thực hiện lưu trữ thông tin, hồ sơ, tài liệu về nhận biết khách hàng; kết quả phân tích, đánh giá của đối tượng báo cáo đối với khách hàng, giao dịch phải báo cáo theo quy định.

Theo cơ quan thanh tra, nguyên nhân dẫn đến sai phạm trên là do công ty chưa nắm rõ và chưa thực hiện đầy đủ, nghiêm túc một số quy định của pháp luật về PCRT. Trách nhiệm thuộc về Chủ tịch HĐTV và Ban PCRT của doanh nghiệp.

Tuy nhiên, Thanh tra NHNN Chi nhánh Khu vực 13 cũng đánh giá, các vi phạm của Vàng bạc đá quý Ngọc Hải chưa đến mức nghiêm trọng, chưa phát sinh hậu quả nhưng cần phải nghiêm túc chấn chỉnh, khắc phục để bảo đảm thực hiện đúng quy định pháp luật.

Theo đó, Chánh Thanh tra NHNN Khu vực 13 đã ban hành Quyết định xử phạt vi phạm hành chính số 42/QĐ-XPHC ngày 10/10/2025 đối với Vàng bạc đá quý Ngọc Hải với tổng số tiền phạt là 775 triệu đồng. Đến ngày 17/10/2025, Công ty đã hoàn thành việc đóng phạt theo đúng quy định pháp luật.

Thanh Hoa