Ngân hàng có quyền tự ý phong tỏa tài khoản của khách hàng?
Ngân hàng Nhà nước đề xuất bổ sung quy định cho phép tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán không thông báo về việc phong tỏa tài khoản thanh toán cho chủ tài khoản trong trường hợp có yêu cầu từ cơ quan có thẩm quyền, nhằm tránh việc bị tẩu tán tài sản.
Nội dung này có trong Dự thảo Thông tư Quy định việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán tại tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán, đang được Ngân hàng Nhà nước (NHNN) lấy ý kiến.
Liên quan đến quy định về việc phong tỏa tài khoản thanh toán, NHNN đề xuất bổ sung quy định về các trường hợp phong tỏa tài khoản thanh toán theo thỏa thuận giữa chủ tài khoản thanh toán và tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán.
Dự thảo Thông tư cũng quy định về việc phong tỏa và chấm dứt phong tỏa tài khoản thanh toán trong trường hợp nghi ngờ khách hàng hoặc giao dịch của khách hàng có liên quan đến khủng bố, tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt thực hiện theo quy định của pháp luật về khủng bố, tài trợ khủng bố; phòng, chống phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt.
Bên cạnh đó, Dự thảo quy định: Sau khi phong tỏa tài khoản thanh toán, tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán phải thông báo (bằng văn bản hoặc theo hình thức thông báo đã thỏa thuận tại văn bản thỏa thuận mở, sử dụng tài khoản thanh toán giữa tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán và khách hàng mở tài khoản thanh toán) cho chủ tài khoản (hoặc người đại diện theo pháp luật, người giám hộ của chủ tài khoản) biết về lý do và phạm vi phong tỏa tài khoản thanh toán (trừ trường hợp có yêu cầu khác từ cơ quan có thẩm quyền).
Số tiền bị phong tỏa trên tài khoản thanh toán phải được bảo toàn và kiểm soát chặt chẽ theo nội dung phong tỏa. Trường hợp tài khoản bị phong tỏa một phần số tiền trên tài khoản thanh toán thì phần không bị phong tỏa vẫn được sử dụng bình thường.
Như vậy, dự thảo lần này đã bổ sung nội dung cho phép các tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán không thông báo về việc phong tỏa tài khoản thanh toán cho chủ tài khoản trong trường hợp có yêu cầu khác từ cơ quan có thẩm quyền.
Theo cơ quan soạn thảo, sở dĩ có quy định này là vì việc thông báo lý do cho chủ tài khoản sẽ giúp chủ tài khoản có thông tin tẩu tán tài sản.
Thanh Hoa
Cổ phiếu SEA tăng 53% sau một tháng, SCIC vẫn chào giá thoái vốn cao hơn 38% thị giá
Lợi nhuận PNJ giảm mạnh sau soát xét và kế hoạch chi viện nghìn tỷ từ gia đình Chủ tịch
VN-Index vượt 1.850 điểm, VIC và VHM bứt phá, khối ngoại đảo chiều mua ròng
Bất động sản xoay trục tìm kênh dẫn vốn mới
Giới đầu cơ ‘đứng ngồi không yên’ vì đất nền mất nửa giá
Toàn cảnh lãi vay mua nhà đầu tháng 9: Vẫn neo quanh 11%/năm
“Kỳ nghỉ vài giờ” lên ngôi: Chuẩn tận hưởng mới tại phía Đông Thủ đô
Cùng chuyên mục
Dòng tiền 400.000 tỷ đồng và bài toán "khéo co" để nắn vốn vào sản xuất thực
Với mức tăng trưởng tín dụng đạt 8,98% trong 7 tháng đầu năm 2026, nền kinh tế đang cho thấy khả năng hấp thụ vốn có những chuyển biến tích cực.
Woori Bank Việt Nam cho vay vượt tiền gửi 16.400 tỷ đồng, lợi nhuận gần như “đứng hình”
Phía sau bức tranh tổng tài sản phình to là những mảng tối về chất lượng tín dụng vừa bị Thanh tra Ngân hàng Nhà nước phanh phui tại Woori Bank Chi nhánh Thái Nguyên.
Thanh khoản ngân hàng "đảo chiều" khi tiền gửi tăng tốc vượt tín dụng
Sau giai đoạn tăng trưởng chậm hơn cho vay, dòng tiền huy động của hệ thống ngân hàng đã bứt tốc mạnh mẽ trong hai tháng qua giúp cải thiện đáng kể tình trạng thanh khoản.
Vì sao NIM ngân hàng vẫn trụ vững trước sức ép giảm lãi suất cho vay?
Trong bối cảnh cơ quan quản lý liên tục thúc đẩy giảm lãi suất để hỗ trợ nền kinh tế, các ngân hàng đang phải thực hiện một cuộc "co kéo" đầy tính toán nhằm vừa tuân thủ chính sách, vừa bảo vệ biên lợi nhuận của mình.
Dòng vốn Agribank bồi đắp động lực phát triển từ khu vực “Tam nông”
Trong bối cảnh nền kinh tế bước vào giai đoạn phát triển mới với yêu cầu vừa thúc đẩy tăng trưởng, vừa bảo đảm an toàn và bền vững, việc hướng dòng vốn vào sản xuất, kinh doanh và những lĩnh vực tạo ra giá trị thực càng có ý nghĩa quan trọng.
Chương trình ưu đãi hộ kinh doanh - Bac A Bank tặng loa và miễnphí sim 4G
Đồng hành cùng hộ kinh doanh, BAC A BANK tiếp tục mang đến ưu đãi thiết thực cho khách hàng đăng ký tham gia chương trình “Ting Ting thảnh thơi – Săn hời ưu đãi” từ 03/09/2026 đến hết 28/02/2027.
Infographic
Soi thu nhập lãnh đạo trong hệ sinh thái Vingroup: Tỷ phú Phạm Nhật Vượng nhận lương 0 đồng
Lãnh đạo Vingroup và các công ty thành viên ghi nhận thu nhập tiền tỷ trong nửa đầu năm nay, trong bối cảnh kết quả kinh doanh của hệ sinh thái tăng trưởng mạnh.
Đừng bỏ lỡ
Từ những chuyến xe đến hành trình đổi mới
Từ một HTX vận tải truyền thống, HTX Vận tải ô tô Tân Phú từng bước đổi mới phương thức quản trị, ứng dụng công nghệ, mở rộng dịch vụ, tạo việc làm và nâng cao hiệu quả hoạt động. Những đổi thay ấy đã đưa Tân Phú trở thành một trong những mô hình...
