Ngân hàng có quyền tự ý phong tỏa tài khoản của khách hàng?
Ngân hàng Nhà nước đề xuất bổ sung quy định cho phép tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán không thông báo về việc phong tỏa tài khoản thanh toán cho chủ tài khoản trong trường hợp có yêu cầu từ cơ quan có thẩm quyền, nhằm tránh việc bị tẩu tán tài sản.
Nội dung này có trong Dự thảo Thông tư Quy định việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán tại tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán, đang được Ngân hàng Nhà nước (NHNN) lấy ý kiến.
Liên quan đến quy định về việc phong tỏa tài khoản thanh toán, NHNN đề xuất bổ sung quy định về các trường hợp phong tỏa tài khoản thanh toán theo thỏa thuận giữa chủ tài khoản thanh toán và tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán.
Dự thảo Thông tư cũng quy định về việc phong tỏa và chấm dứt phong tỏa tài khoản thanh toán trong trường hợp nghi ngờ khách hàng hoặc giao dịch của khách hàng có liên quan đến khủng bố, tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt thực hiện theo quy định của pháp luật về khủng bố, tài trợ khủng bố; phòng, chống phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt.
Bên cạnh đó, Dự thảo quy định: Sau khi phong tỏa tài khoản thanh toán, tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán phải thông báo (bằng văn bản hoặc theo hình thức thông báo đã thỏa thuận tại văn bản thỏa thuận mở, sử dụng tài khoản thanh toán giữa tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán và khách hàng mở tài khoản thanh toán) cho chủ tài khoản (hoặc người đại diện theo pháp luật, người giám hộ của chủ tài khoản) biết về lý do và phạm vi phong tỏa tài khoản thanh toán (trừ trường hợp có yêu cầu khác từ cơ quan có thẩm quyền).
Số tiền bị phong tỏa trên tài khoản thanh toán phải được bảo toàn và kiểm soát chặt chẽ theo nội dung phong tỏa. Trường hợp tài khoản bị phong tỏa một phần số tiền trên tài khoản thanh toán thì phần không bị phong tỏa vẫn được sử dụng bình thường.
Như vậy, dự thảo lần này đã bổ sung nội dung cho phép các tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán không thông báo về việc phong tỏa tài khoản thanh toán cho chủ tài khoản trong trường hợp có yêu cầu khác từ cơ quan có thẩm quyền.
Theo cơ quan soạn thảo, sở dĩ có quy định này là vì việc thông báo lý do cho chủ tài khoản sẽ giúp chủ tài khoản có thông tin tẩu tán tài sản.
Thanh Hoa
Địa ốc Xây dựng 3 xin gia hạn thanh toán hơn 130 tỷ đồng gốc, lãi trái phiếu
Trải nghiệm sống cao cấp bên trong những “dinh thự tầng mây” tại K-Park Avenue
Bơm hàng ồ ạt, chủ đầu tư chung cư bước vào cuộc thanh khoản khốc liệt
Lấy cảm hứng từ văn hóa, MIK Group công bố thương hiệu khu đô thị Forestia
"Mua kỳ vọng" trước mùa báo cáo quý II: Dòng tiền tìm cơ hội, thị trường chờ phép thử lợi nhuận
Giá căn hộ thứ cấp giảm, giới đầu cơ bắt đầu ‘xả hàng’?
Leadvisors giảm mạnh tỷ lệ sở hữu tại Viconship sau hơn hai tháng trở thành cổ đông lớn
Cùng chuyên mục
VIETBANK (VBB) sẽ chính thức chào sàn HOSE vào ngày 14/7
Theo thông báo của Sở Giao dịch Chứng khoán TPHCM (HOSE), cổ phiếu VBB của Ngân hàng TMCP Việt Nam Thương Tín (Vietbank, VBB) sẽ chính thức giao dịch trên HOSE vào ngày 14/7/2026.
Huy động 100 đồng nhưng cho vay tới 117 đồng: Thanh khoản ngân hàng đang “căng”
Dù lãi suất huy động liên tục được điều chỉnh tăng, áp lực cân đối nguồn vốn của hệ thống ngân hàng vẫn đang ở mức báo động khi tốc độ tăng trưởng tín dụng bỏ xa tốc độ huy động tiền gửi.
Agribank chào bán 15.000 tỷ đồng trái phiếu ra công chúng năm 2026
Agribank vừa công bố chào bán 15.000 tỷ đồng trái phiếu ra công chúng năm 2026, với mức lãi suất thả nổi được đánh giá là cạnh tranh so với mặt bằng gửi tiết kiệm hiện nay, hướng tới cả nhà đầu tư cá nhân lẫn tổ chức đang tìm kênh đầu tư an toàn, dài hạn.
SHB SAHA ra mắt tính năng “Sinh lời nhàn tênh”: Tự động sinh lời tới 6%/năm
Ngân hàng TMCP Sài Gòn – Hà Nội (SHB) chính thức ra mắt tính năng “Sinh lời nhàn tênh” trên ứng dụng ngân hàng số thế hệ mới SHB SAHA, mang đến giải pháp tài chính thông minh giúp khách hàng tối ưu dòng tiền nhàn rỗi, gia tăng hiệu quả sinh lời, đồng thời vẫn bảo đảm tính linh hoạt trong chi tiêu và quản lý tài chính hằng ngày.
Bơm 1,44 triệu tỷ đồng tín dụng: Vì sao Ngân hàng Nhà nước vẫn chưa nới lỏng tiền tệ?
Bơm thêm 1,44 triệu tỷ đồng vào nền kinh tế chỉ sau 6 tháng, Ngân hàng Nhà nước đang nỗ lực đưa tín dụng thành động lực chính cho mục tiêu tăng trưởng GDP hai con số.
Nợ xấu "đắp chiếu" tại Tòa: Cần "chìa khóa" nào để khơi thông nguồn vốn nghìn tỷ?
Hàng loạt vụ án tranh chấp tín dụng đang rơi vào tình trạng tồn đọng, kéo dài do vướng mắc về pháp lý và sự thiếu hợp tác của bên vay. Nếu không có "chìa khóa" thống nhất giữa ngành Ngân hàng và Tòa án, dòng vốn của nền kinh tế sẽ tiếp tục bị nghẽn lại tại những khối nợ xấu khó xử lý.
Infographic
Quy hoạch tổng thể Thủ đô Hà Nội tầm nhìn 100 năm
Tầm nhìn 100 năm với những mục tiêu phát triển đầy tham vọng là điểm nhấn của Quy hoạch tổng thể Thủ đô Hà Nội được công bố sáng 29/6.
Đừng bỏ lỡ
Đánh thức "vàng xanh" giữa đại ngàn Tây Bắc
Từ những cây chè Shan tuyết cổ thụ hàng trăm năm tuổi giữa núi rừng Tây Bắc, HTX Nông nghiệp Tả Củ Tỷ (tỉnh Lào Cai) đã từng bước thay đổi tư duy sản xuất, xây dựng chuỗi giá trị khép kín, đưa đặc sản địa phương vươn ra thị trường. Không chỉ nâng...
