Theo thông tư này, TCTD, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được chia thành các nhóm đồng hạng. Cụ thể: Nhóm 1 là các ngân hàng thương mại có quy mô lớn, tổng giá trị tài sản bình quân theo quý trong năm xếp hạng trên 100.000 tỷ đồng. Nhóm 2 là các ngân hàng thương mại có quy mô nhỏ, tổng giá trị tài sản bình quân theo quý trong năm xếp hạng bằng hoặc thấp hơn 100.000 tỷ đồng. Nhóm 3 là chi nhánh ngân hàng nước ngoài. Nhóm 4 là công ty tài chính. Nhóm 5 là công ty cho thuê tài chính và nhóm 6 là ngân hàng hợp tác xã.

Các TCTD, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được xếp hạng theo hệ thống tiêu chí. Từng tiêu chí xếp hạng bao gồm nhóm chỉ tiêu định lượng và nhóm chỉ tiêu định tính. Nhóm chỉ tiêu định lượng đo lường mức độ lành mạnh hoạt động ngân hàng trên cơ sở số liệu hoạt động của TCTD, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.

Nhóm chỉ tiêu định tính đo lường mức độ tuân thủ các quy định pháp luật của TCTD, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.

Trọng số của nhóm chỉ tiêu, trọng số của từng chỉ tiêu theo từng nhóm đồng hạng được xác định trên cơ sở tầm quan trọng của từng nhóm chỉ tiêu, từng chỉ tiêu đối với mức độ lành mạnh hoạt động ngân hàng và yêu cầu của công tác thanh tra, giám sát.

Căn cứ vào mức điểm xếp hạng đạt được, TCTD, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được xếp vào một trong các hạng sau: Tốt (A), Khá (B), Trung bình (C), Yếu (D) hoặc Yếu kém (E). Tài liệu, thông tin, dữ liệu sử dụng để xếp hạng bao gồm tài liệu, thông tin, dữ liệu của TCTD, chi nhánh ngân hàng nước ngoài gửi NHNN theo quy định pháp luật về chế độ báo cáo, thống kê; kết quả giám sát, kiểm tra, thanh tra, kiểm toán của cơ quan, tổ chức có thẩm quyền theo quy định của pháp luật (bao gồm NHNN, các cơ quan quản lý nhà nước khác và công ty kiểm toán độc lập); các tài liệu, thông tin và dữ liệu khác của TCTD, chi nhánh ngân hàng nước ngoài gửi NHNN theo quy định pháp luật và theo yêu cầu của NHNN.

Hệ thống tiêu chí được sử dụng để xếp hạng TCTD, chi nhánh ngân hàng nước ngoài bao gồm: vốn (C); chất lượng tài sản (A); quản trị điều hành (M); Kết quả hoạt động kinh doanh (E); khả năng thanh khoản (L); mức độ nhạy cảm đối với rủi ro thị trường (S).

Các TCTD, chi nhánh ngân hàng nước ngoài sẽ được tính điểm theo các tiêu chí, nhóm chỉ tiêu được quy định chi tiết, cụ thể tại thông tư này.

Thông tư này có hiệu lực kể từ ngày 1/4/2019 và bắt đầu áp dụng để xếp hạng các TCTD, chi nhánh ngân hàng nước ngoài từ năm 2019. Đồng thời, bãi bỏ Quyết định số 06/2008/QĐ-NHNN của Thống đốc NHNN ban hành quy định xếp loại ngân hàng thương mại cổ phần.

Vũ Trọng