Thanh tra Ngân hàng Nhà nước (NHNN) Khu vực 14 vừa có Thông báo số 203/KL-TTNH ngày 28/11/2025 về kết luận thanh tra đối với Ngân hàng TMCP Sài Gòn Thương Tín - Chi nhánh Hậu Giang (Sacombank Hậu Giang).

Cuộc thanh tra được thực hiện theo quy định của Luật Thanh tra năm 2025, tập trung vào các nội dung gồm hoạt động cấp tín dụng, công tác phân loại nợ và trích lập dự phòng rủi ro tín dụng; việc chấp hành quy định pháp luật về ngoại hối và chuyển tiền một chiều ra nước ngoài; cũng như việc tuân thủ các quy định về phòng, chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố.

Theo kết luận, Sacombank Hậu Giang là chi nhánh trực thuộc Sacombank, được cấp phép hoạt động từ năm 2006 và hiện đặt trụ sở tại phường Vị Tân, TP Cần Thơ. Trong thời kỳ thanh tra, chi nhánh được ghi nhận chấp hành nghiêm túc các quy định pháp luật và quy định của NHNN trên các lĩnh vực được kiểm tra.

Kết quả thanh tra không phát hiện hành vi vi phạm pháp luật, tham nhũng hay tiêu cực; các chủ trương, chỉ đạo của Nhà nước và NHNN được triển khai kịp thời. Hoạt động kinh doanh tại chi nhánh duy trì tăng trưởng ổn định, với các chỉ tiêu tài sản, dư nợ và huy động vốn đều tăng qua các năm; lợi nhuận ghi nhận ở mức cao.

Bên cạnh những kết quả tích cực, Thanh tra NHNN Khu vực 14 cũng chỉ ra một số tồn tại trong hoạt động cấp tín dụng tại chi nhánh. Đáng chú ý, công tác thẩm định và xét duyệt cho vay còn thiếu chặt chẽ; một số hồ sơ sử dụng tài liệu có độ tin cậy chưa cao nhưng chưa được kiểm tra, đối chiếu bổ sung.

Việc đánh giá tình hình sản xuất kinh doanh và khả năng trả nợ của khách hàng chưa đầy đủ. Công tác kiểm tra sau cho vay còn sơ sài, chưa thu thập đầy đủ chứng từ chứng minh mục đích sử dụng vốn và chưa đánh giá kịp thời tiến độ thực hiện phương án vay.

Nguyên nhân chủ yếu của các tồn tại được xác định đến từ việc cán bộ nghiệp vụ chưa nắm rõ hoặc chưa tuân thủ đầy đủ các quy định; công tác giám sát của Ban lãnh đạo chi nhánh và lãnh đạo phòng/ban nghiệp vụ chưa sâu sát, dẫn đến chậm phát hiện và khắc phục sai sót.

Trách nhiệm được xác định đối với các cá nhân có liên quan trong từng hồ sơ vay vốn đã được thanh tra, gồm cán bộ thẩm định, xét duyệt cho vay, cán bộ kiểm soát khoản vay, lãnh đạo các phòng KHDN, KHCN, Kiểm soát rủi ro, cùng Giám đốc, Phó Giám đốc chi nhánh và lãnh đạo các phòng giao dịch. Thanh tra NHNN cho biết không áp dụng biện pháp xử lý theo thẩm quyền tại thời điểm kết luận.

Để khắc phục hạn chế và đảm bảo hoạt động an toàn, hiệu quả trong thời gian tới, Chánh Thanh tra NHNN Khu vực 14 đã kiến nghị Hội sở Sacombank thực hiện hai nội dung và yêu cầu Sacombank Hậu Giang triển khai ba nội dung nhằm chấn chỉnh, nâng cao chất lượng hoạt động tín dụng, tăng cường công tác kiểm soát rủi ro và tuân thủ quy định pháp luật.

Kết luận thanh tra số 25/KL-TTNH là cơ sở quan trọng để chi nhánh tiếp tục hoàn thiện quy trình nghiệp vụ, nâng cao năng lực quản trị và hướng tới phát triển bền vững trong giai đoạn tiếp theo.

Xuân Bắc