Dù biết tài khoản đã bị phong tỏa, nhưng ngân hàng Sacombak vẫn làm giấy bảo lãnh, để khách hàng bị lừa. Cụ thể, công ty CP Xuất nhập khẩu quốc tế Song Ngưu, do ông Vũ Văn Phước làm Chủ tịch HĐQT, ký hợp đồng mua bán nhà xưởng, đất đai với ông Nguyễn Trung Hiếu - Chủ tịch kiêm Giám đốc công ty TNHH MTV Mộc Anh Phát. Hai bên thỏa thuận tài sản đặt cọc là sổ tiết kiệm trị giá 2,5 tỷ đồng mở tại Sacombank.

Tiếp tay cho lừa đảo?

Ông Vũ Văn Phước phản ánh: Ông được Phòng giao dịch Sacombank Trảng Bom (PGD Trảng Bom) làm giấy ủy quyền cho phép rút, chuyển khoản, cầm cố, thế chấp tài khoản tiết kiệm từ thẻ tiết kiệm có 2,5 tỷ đồng của ông Nguyễn Trung Hiếu, Chủ tịch kiêm Giám đốc công ty TNHH MTV Mộc Anh Phát. Giấy ủy quyền này có thời hạn từ ngày 5/2 - 3/3/2016, có đầy đủ chữ ký của các bên liên quan, gồm đại diện PGD Trảng Bom, ông Phước và ông Hiếu.

Đây là khoản tiết kiệm được ông Hiếu đặt cọc cho ông Phước trong một giao dịch chuyển nhượng nhà xưởng, đất đai. Để làm tin, ông Hiếu đặt cọc cho ông Phước một thẻ tiết kiệm Sacombank có kỳ hạn một tháng, mang tên Nguyễn Trung Hiếu (số tài khoản 0500592879xx) trị giá 2,5 tỷ đồng.

Tuy nhiên, ngày 15/2/2016 (tức ngày 8 tháng Giêng âm lịch), ngay sau kỳ nghỉ Tết, khi ông Phước quay lại PGD Trảng Bom để rút tiền và chuyển khoản từ thẻ tiết kiệm nêu trên, thì bị nhân viên PGD từ chối thực hiện giao dịch.

Trao đổi vấn đề này với phía PGD Trảng Bom, ông Phước được trả lời là số tiền này đang trong thời gian bị phong tỏa. Biết mình bị lừa, ông Phước đã làm đơn gửi đến Tổng Giám đốc Sacombank, Giám đốc Sacombank Chi nhánh Đồng Nai, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam tỉnh Đồng Nai, để vào cuộc ngăn chặn sự việc trên.

Tuy nhiên, phía ngân hàng không phản hồi lại đơn thư của ông Phước. Qua xác minh, vào ngày 3/2/2016, có phát sinh cho ông Nguyễn Trung Hiếu một thẻ tiết kiệm giá 2,5 tỷ đồng. Tuy nhiên, thẻ tiết kiệm này đang bảo đảm cho khoản vay của ông Hiếu tại Sacombank - PGD Trảng Bom và được phong tỏa từ ngày 3/2 - 3/3/2016.

Cũng vì thẻ tiết kiệm đang trong thời gian bị phong tỏa, nên PGD Trảng Bom đã từ chối thực hiện yêu cầu rút tiền, chuyển khoản của ông Phước. Ông Phước không hiểu chuyện gì đã xảy ra. Tại sao PGD Trảng Bom làm giấy ủy quyền cho phép ông được rút toàn bộ vốn, lãi của thẻ tiết kiệm, nhưng sau đó lại không cho ông thực hiện quyền này?

Ông Vũ Văn Phước

Thủ đoạn tinh vi!

Trong quá trình trao đổi, ông Phước luôn thắc mắc tại sao là một ngân hàng lớn, ông từng thực hiện nhiều giao dịch và có niềm tin, nhưng lại có “thủ đoạn” lừa đảo khách hàng. Ông chưa hiểu tại sao PGD Sacombank Trảng Bom biết tài khoản đang bị phong tỏa, nhưng vẫn làm giấy ủy quyền cho phép bên bán được phép rút toàn bộ vốn, lãi của thẻ tiết kiệm.

Ông Phước nhận xét: “Nếu đúng vậy, thì nhân viên ngân hàng không thể cho tôi rút tiền, chuyển khoản. Có điều, ở đây vẫn còn một số vấn đề mà tôi không thể hiểu được. Thứ nhất, tại sao thẻ tiết kiệm đang bị phong tỏa mà PGD Trảng Bom lại làm giấy ủy quyền cho tôi được rút tiền, chuyển khoản, liệu điều này có đúng pháp luật? Thứ hai, tại sao khi làm giấy ủy quyền, nhân viên PGD Trảng Bom không nói cho tôi biết hiện trạng của thẻ tiết kiệm đã bị phong tỏa?”.

Trên thực tế, PGD Sacombank Trảng Bom thừa biết theo quy định, chủ thẻ tiết kiệm có quyền ủy quyền cho người khác sử dụng hoặc tất toán thẻ tiết kiệm. Một khi thẻ tiết kiệm đang bị phong tỏa sẽ không được thực hiện bất cứ giao dịch nào.

Như vậy, chứng tỏ ông Phước đã “ăn quả lừa” từ tờ giấy ủy quyền của Sacombank Trảng Bom, vì ông Hiếu đã đặt cọc thẻ tiết kiệm chứa khoản tiền mà ông Phước không thể rút ra được.

Trong quá trình hoạt động, Sacombank luôn quán triệt các cán bộ nhân viên phải tuân thủ các quy định pháp luật, không cho phép thực hiện bất kỳ hành vi nào để tiếp tay cho việc vi phạm pháp luật. Do vậy, Sacombank sẵn sàng hợp tác, làm việc với các bên liên quan để giải quyết sự việc.

Tuy nhiên, liệu thẻ tiết kiệm 2,5 tỷ của ông Hiếu là tài sản “đang đảm bảo cho khoản vay”, nhưng PGD Trảng Bom lại thực hiện giấy ủy quyền cho phép ông Phước “được quyền rút toàn bộ vốn, lãi” của thẻ tiết kiệm nêu trên, liệu có đúng luật? Đến nay, phía Sacombank vẫn chưa giải quyết dứt điểm.

Lê Hoàng