Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 2 vừa công bố kết luận thanh tra đối với Ngân hàng TNHH MTV Việt Nam Hiện Đại -  Chi nhánh Bình Dương (MBV Bình Dương), qua đó chỉ ra hàng loạt tồn tại trong hoạt động nghiệp vụ và quản trị rủi ro tại đơn vị này.

Theo Thông báo số 70/TB-TTRA.BD dựa trên kết luận thanh tra ban hành ngày 26/03/2026, đợt thanh tra được thực hiện trực tiếp trong 15 ngày làm việc. Phạm vi kiểm tra tập trung vào giai đoạn từ 01/01/2023 đến 31/10/2025, thời điểm chi nhánh vừa duy trì hoạt động vừa phải tuân thủ các yêu cầu kiểm soát đặc biệt.

Kết quả cho thấy, dù đã có nỗ lực trong việc duy trì hoạt động và chấp hành quy định, MBV Bình Dương vẫn tồn tại nhiều hạn chế đáng chú ý. Những vấn đề này được đánh giá có thể làm gia tăng rủi ro nếu không được xử lý kịp thời.

Nổi bật trong số đó là các tồn tại liên quan đến hoạt động cấp tín dụng. Công tác thẩm định, xét duyệt và quyết định cho vay chưa thực sự chặt chẽ, trong khi hoạt động kiểm tra, giám sát sau cấp tín dụng còn thiếu hiệu quả. Bên cạnh đó, việc thu thập hồ sơ vay vốn trong một số trường hợp chưa đảm bảo đầy đủ theo quy định.

Không chỉ dừng ở tín dụng, cơ quan thanh tra cũng ghi nhận một số sai sót trong hoạt động mua bán ngoại tệ tại chi nhánh. Đây là những lĩnh vực nhạy cảm, đòi hỏi mức độ tuân thủ cao nhằm đảm bảo an toàn hệ thống.

Phân tích nguyên nhân, kết luận thanh tra cho thấy các tồn tại xuất phát từ cả yếu tố khách quan và chủ quan. Tuy nhiên, nguyên nhân chủ yếu đến từ việc chi nhánh chưa tuân thủ triệt để các quy định nội bộ, chưa thực hiện đầy đủ quy định của Ngân hàng Nhà nước và các quy định pháp luật liên quan.

Ngoài ra, một số cán bộ còn thiếu biện pháp quản lý, giám sát khoản vay khách hàng, trong khi công tác thu thập và kiểm tra hồ sơ, chứng từ phục vụ thẩm định chưa được chú trọng đúng mức. Những yếu tố này góp phần dẫn đến các sai sót và vi phạm trong quá trình hoạt động.

Về trách nhiệm, cơ quan thanh tra xác định trách nhiệm thuộc về Ban lãnh đạo chi nhánh, các phòng nghiệp vụ liên quan và các cá nhân trực tiếp thực hiện công việc tại từng thời điểm xảy ra sai sót.

Để khắc phục các tồn tại, Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 2 đã đưa ra 1 khuyến nghị và yêu cầu MBV Bình Dương thực hiện 8 kiến nghị. Các biện pháp này nhằm đảm bảo chi nhánh hoạt động an toàn, hiệu quả và tuân thủ đúng quy định trong thời gian tới.

Kết luận thanh tra cho thấy yêu cầu siết chặt kỷ luật tuân thủ và nâng cao chất lượng quản trị rủi ro vẫn là trọng tâm trong giám sát hệ thống ngân hàng, đặc biệt đối với các đơn vị đang trong giai đoạn tái cơ cấu và kiểm soát đặc biệt.

Xuân Bắc