Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh Khu vực 9 vừa ban hành thông báo kết luận thanh tra đối với Ngân hàng TNHH Indovina - Chi nhánh Hội An (IVB Hội An). Nội dung thanh tra tập trung vào hoạt động cấp tín dụng, phân loại nợ, trích lập dự phòng rủi ro, xử lý nợ xấu cũng như việc tuân thủ các quy định về phòng, chống rửa tiền và chuyển tiền ra nước ngoài.

Theo kết luận thanh tra, chi nhánh cơ bản đã thực hiện các quy định liên quan đến hoạt động cấp tín dụng, phân loại nợ, trích lập và sử dụng dự phòng rủi ro để xử lý rủi ro theo quy định. Hoạt động xử lý nợ xấu và thu hồi nợ ngoại bảng sau khi xử lý rủi ro cũng được triển khai và đạt một số kết quả.

Tuy nhiên, đoàn thanh tra cũng ghi nhận một số tồn tại trong quá trình kiểm tra, giám sát vốn vay. Cụ thể, chi nhánh chưa thực hiện đầy đủ quyền và nghĩa vụ trong việc kiểm tra, giám sát vốn vay theo quy định. Việc thẩm định, kiểm tra và giám sát mục đích sử dụng vốn vay trong một số trường hợp chưa thực sự chặt chẽ.

Bên cạnh đó, cơ quan thanh tra cảnh báo rủi ro khi thị trường bất động sản suy giảm có thể ảnh hưởng đến chất lượng tài sản bảo đảm của các khoản vay. Đặc biệt, một số khoản vay có tài sản bảo đảm là bất động sản hình thành trong tương lai như căn hộ hoặc chung cư chưa hoàn thiện thủ tục pháp lý.

Đoàn thanh tra cũng lưu ý rủi ro đối với các khoản vay có giá trị lớn khi khách hàng chưa thực hiện mua bảo hiểm cháy nổ đối với tài sản bảo đảm theo quy định. Những yếu tố này có thể làm gia tăng nguy cơ rủi ro tín dụng nếu thị trường diễn biến bất lợi.

Về công tác phòng, chống rửa tiền và tài trợ khủng bố, kết luận thanh tra cho biết chi nhánh cơ bản tuân thủ các quy định của Ngân hàng Nhà nước và Chính phủ. Tuy nhiên, đến thời điểm thanh tra, chi nhánh chưa kịp thời rà soát, điều chỉnh quyết định phân công nhân sự phụ trách công tác phòng, chống rửa tiền theo các quy định mới ban hành.

Căn cứ kết quả thanh tra, Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh Khu vực 9 đã đưa ra 7 kiến nghị xử lý, trong đó có 6 kiến nghị trực tiếp đối với IVB Hội An nhằm khắc phục các tồn tại đã được chỉ ra.

Các kiến nghị tập trung vào việc tăng cường kiểm tra, giám sát việc sử dụng vốn vay, hoàn thiện quy trình quản lý rủi ro tín dụng và rà soát lại các quy định nội bộ liên quan đến công tác phòng, chống rửa tiền.

Theo cơ quan thanh tra, việc thực hiện các kiến nghị này nhằm đảm bảo hoạt động của chi nhánh ngân hàng tuân thủ đúng quy định pháp luật, đồng thời nâng cao hiệu quả quản trị rủi ro trong hoạt động tín dụng.

Xuân Bắc