Ngân hàng có thể phong tỏa tài khoản khi chuyển nhầm tài khoản
Ngân hàng Nhà nước đề xuất bổ sung thêm một số quy định về vấn đề phong tỏa tài khoản thanh toán trong các trường hợp: tài khoản thanh toán gian lận, khách hàng chuyển tiền có nhầm lẫn sai sót về số hiệu tài khoản, số tiền... nhằm giúp khách hàng lấy lại được tài sản đã chuyển nhầm cho người khác.
Tại Dự thảo Nghị định sửa đổi Nghị định 101 về thanh toán không dùng tiền mặt, trong đó về quy định mở và sử dụng tài khoản thanh toán, Ngân hàng Nhà nước đã bổ sung thêm một số quy định về vấn đề phong tỏa tài khoản thanh toán. Theo đó, tài khoản có thể bị phong tỏa trong các trường hợp như tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán phát hiện và có bằng chứng về việc tài khoản thanh toán gian lận, vi phạm pháp luật.
Đặc biệt, tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán có thể phong tỏa tài khoản khi phát hiện có sai sót, gửi nhầm vào tài khoản thanh toán của khách hàng khác hoặc theo yêu cầu hoàn trả lại tiền của tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán chuyển tiền do có nhầm lẫn, sai sót so với lệnh thanh toán của người chuyển tiền. Số tiền bị phong tỏa trên tài khoản thanh toán không vượt quá số tiền bị nhầm lẫn, sai sót.
Theo Ngân hàng Nhà nước, quy định này nhằm bảo vệ và giúp khách hàng lấy lại được tài sản đã chuyển nhầm cho người khác.
Ngoài ra, tài khoản cũng sẽ bị phong tỏa khi có yêu cầu phong tỏa của một trong các chủ tài khoản thanh toán chung hoặc khi có tranh chấp giữa các chủ tài khoản thanh toán chung.
Trong các trường hợp này, tài khoản sẽ được chấm dứt phong tỏa khi có bằng chứng về việc tài khoản thanh toán không gian lận hoặc vi phạm pháp luật; Khi đã xử lý xong sai sót, nhầm lẫn trong thanh toán chuyển tiền hoặc tranh chấp giữa các chủ tài khoản thanh toán chung đã được giải quyết.
Ngân hàng Nhà nước cũng quy định việc phong tỏa tài khoản thanh toán nếu trái pháp luật gây thiệt hại cho chủ tài khoản thì bên ra lệnh phong tỏa tài khoản phải chịu trách nhiệm bồi thường theo quy định của pháp luật.
Bên cạnh đó, Ngân hàng Nhà nước đã bổ sung thêm các hành vi bị cấm, bao gồm: cho thuê, cho mượn tài khoản thanh toán nhằm ngăn chặn tình trạng lợi dụng tài khoản thanh toán của người khác để hoạt động phi pháp, các hành vi liên quan đến dịch vụ trung gian thanh toán và dịch vụ thanh toán không qua tài khoản của khách hàng, hoạt động đại lý thanh toán...
Hoàng Hà
Kinh Bắc lãi gần 1.000 tỷ đồng trong quý III, nhưng hàng tồn kho và nợ vay tiếp tục phình to
PNJ bất ngờ tăng mạnh phiên 13/10, VN-Index vẫn chìm trong sắc đỏ
Sau 4 tháng vượt ngưỡng cổ đông lớn tại TNG, quỹ của tỷ phú Bill Gates và Norges Bank đã giảm sở hữu xuống dưới 5%
TTC Land muốn nắm 51% vốn chủ Đảo Kim Quy, dự án từng nằm trong diện thanh tra
Hai trụ đỡ cho dòng khách tiêu dùng tại “Quận Nhất mới” Vịnh Tiên
Người mua chật vật tìm kiếm, giá nhà mới chỉ... giảm trên mạng?
Bất động sản TP.HCM: Người mua chững lại, người bán bắt đầu chịu áp lực giảm giá
Cùng chuyên mục
Lãi suất neo cao, chuyên gia cảnh báo nguy cơ đổ vỡ vì 'lấy ngắn nuôi dài'
TS. Châu Đình Linh, chuyên gia tài chính - ngân hàng nhận định mặt bằng lãi suất khó có thể hạ nhiệt trong ngắn hạn, đồng thời cảnh báo rủi ro kiệt quệ thanh khoản nếu doanh nghiệp dùng vốn ngắn hạn tài trợ cho các dự án dài hạn
Gánh lãi trái phiếu kỷ lục 10,5% và nghịch lý chào bán cổ phiếu đắt đỏ tại PVcomBank
Giữa lúc phải chấp nhận trả lãi suất trái phiếu kỷ lục 10,5%/năm để bù đắp thâm hụt tiền gửi và gánh khối nợ xấu nhóm 5 chiếm tới 83,7%, PVcomBank gây chấn động thị trường khi định giá chào bán cổ phiếu riêng lẻ cao hơn thị giá tới 64%.
Làm sao để kéo giảm lãi suất cho vay?
Dù thanh khoản liên ngân hàng rất dồi dào nhưng mặt bằng lãi suất cho vay ngoài thị trường vẫn duy trì ở mức cao gây khó khăn cho người dân, doanh nghiệp. Làm sao để kéo giảm lãi suất cho vay là vấn đề cấp bách cần sớm có lời giải căn cơ.
Vốn ưu đãi trăm nghìn tỷ vẫn xa tầm với doanh nghiệp
Dù ngành ngân hàng liên tục duy trì nguồn lực khổng lồ cùng nhiều gói ưu đãi hàng trăm nghìn tỷ đồng, không ít doanh nghiệp tại TP. Hồ Chí Minh vẫn chật vật vì khó tiếp cận gói vay ưu đãi.
Người vay theo cơ chế thả nổi 'sốc' với mức lãi gần 20%
Làn sóng tăng mạnh lãi suất cơ sở từ hàng loạt nhà băng lớn đang biến những gói vay tiêu dùng và mua xe từ mức ưu đãi ban đầu thành gánh nặng nghẹt thở, đẩy lãi suất thả nổi lên mức kỷ lục tới gần 20%/năm khiến không ít người vay rơi vào cảnh kiệt quệ tài chính.
SHB khẳng định hoạt động ổn định, triển khai tăng vốn đúng quy định, đa dạng hóa nguồn lực tài chính
Trước những thông tin chưa được kiểm chứng xuất hiện trên thị trường, Ngân hàng TMCP Sài Gòn – Hà Nội (SHB) khẳng định hoạt động kinh doanh luôn được duy trì liên tục, an toàn, ổn định; các kế hoạch tài chính, hoạt động quản trị và điều hành được triển khai theo đúng quy định pháp luật.
Infographic
1,1 triệu doanh nghiệp đóng góp hơn 60% GDP, tạo 17,6 triệu việc làm
Sau hơn 40 năm đổi mới, Việt Nam có gần 1,1 triệu doanh nghiệp đang hoạt động, đóng góp hơn 60% GDP, khoảng 55% thu ngân sách và tạo việc làm cho 17,6 triệu lao động.
Đừng bỏ lỡ
Kết nối doanh nhân trẻ, khơi thông nguồn lực phát triển
Trong bối cảnh nền kinh tế nhiều biến động, kết nối cộng đồng, mở rộng thị trường và tháo gỡ điểm nghẽn về vốn, cơ chế đang trở thành những yếu tố quan trọng giúp doanh nghiệp trẻ nâng cao năng lực cạnh tranh, tạo động lực cho tăng trưởng bền vững.
