Đến cuối tháng 5/2026, tín dụng tại Đắk Lắk tăng 6,8% so với cuối năm 2025, đưa dư nợ địa phương lên khoảng 278.300 tỷ đồng. Mức tăng này cao hơn đáng kể so với Gia Lai (2,5%), vượt trội so với TP.HCM và Đồng Nai (3,84%), và cao hơn cả Hà Nội (4,38%), những đầu tàu kinh tế vốn được coi là dẫn đầu hấp thụ vốn tín dụng cả nước.

Theo Ngân hàng Nhà nước chi nhánh khu vực 11, động lực chính đến từ các chuỗi liên kết nông sản và hạ tầng logistics. Điểm thay đổi chính là việc các ngân hàng tại Đắk Lắk đang dần cho vay dựa trên phương án sản xuất và dòng tiền thay vì chỉ căn cứ vào tài sản thế chấp.

Tại Hà Nội, tổng dư nợ đến cuối tháng 4/2026 đạt 6.029 nghìn tỷ đồng, tăng 4,38%, cao hơn mức 3,84% của cụm TP.HCM-Đồng Nai dù hai địa phương phía Nam vẫn nắm tổng dư nợ tương đương (6.030 nghìn tỷ đồng).

Điểm đáng chú ý là dư nợ trung và dài hạn tại Hà Nội tăng 5,97%, cao gần gấp ba lần mức tăng của dư nợ ngắn hạn (1,94%). Tín hiệu này cho thấy doanh nghiệp đang vay để đầu tư mở rộng, không chỉ xoay vòng vốn ngắn hạn.

Tăng trưởng tín dụng vọt xà, ngân hàng cân đối ra sao?

Ngành Ngân hàng 2026: Định hướng tăng trưởng tín dụng 15%, ưu tiên ổn định vĩ mô

Tại Cần Thơ và Vĩnh Long, tín dụng bất động sản giảm 2,54% trong khi cho vay nông nghiệp và công nghiệp tăng 9,7% tính đến cuối tháng 5/2026. Vĩnh Long ghi nhận hơn 1.300 doanh nghiệp thành lập mới trong 5 tháng đầu năm, với dư nợ đạt khoảng 187.268 tỷ đồng, tăng gần 3%.

Tại An Giang và Cà Mau, 82% dư nợ (khoảng 336.000 tỷ đồng) tập trung vào sản xuất kinh doanh; tín dụng xuất khẩu tăng gần 7%, hỗ trợ các doanh nghiệp thủy sản duy trì sản xuất trong bối cảnh thị trường thế giới biến động. Tỷ trọng dư nợ bất động sản toàn khu vực chỉ còn 9,9%.

Mặt bằng lãi suất cho vay duy trì ổn định từ 6% đến 10% tùy lĩnh vực và kỳ hạn. Tại TP.HCM và Đồng Nai, tín dụng bằng VND chiếm 94,6% tổng dư nợ. Mức cao này giúp giảm rủi ro tỷ giá cho doanh nghiệp.

Thanh Hoa