Đây là một phần của thỏa thuận hoãn truy tố giữa HSBC với Bộ Tư pháp Mỹ, kết thúc một cuộc điều tra kéo dài nhiều năm qua về các hoạt động của ngân hàng từ năm 2000 đến 2010.

Kèm 3 năm “án treo”

Theo hồ sơ điều tra, HSBC Private Bank (Suisse) - có trụ sở tại Geneva (Thụy Sĩ), đã hỗ trợ khách hàng Mỹ trong việc che giấu tài sản và thu nhập ở nước ngoài. Các nhân viên ngân hàng đã tỏa đi nhiều thành phố để “săn” khách hàng.

Ngay cả khi Bộ Tư pháp Mỹ bắt đầu điều tra một số ngân hàng Thụy Sĩ, bao gồm cả UBS, vào khoảng năm 2008 về cáo buộc trốn thuế thì nhân viên của HSBC Private Bank không e sợ, mà vẫn tiếp tục tìm kiếm cơ hội xuyên biên giới với khách hàng Mỹ.

Trong tuyên bố mới đây, đại diện Bộ Tư pháp Mỹ Stuart Goldberg cho biết: “HSBC Thụy Sĩ đã cấu kết với các chủ tài khoản Mỹ để che giấu tài sản ở nước ngoài và trốn những khoản thuế mà mọi người Mỹ phải nộp”. Tính đến năm 2007, ngân hàng cất giữ tới 1,26 tỷ USD tài sản của khách hàng Mỹ chưa khai báo với cơ quan thuế của Mỹ.

Khoản tiền mà HSBC Private Bank đồng ý trả sau vụ việc này bao gồm 72 triệu USD tiền kiếm được từ các hoạt động bất hợp pháp sẽ bị tịch thu, 61 triệu USD truy nộp cho Sở Thuế vụ và 60 triệu USD tiền phạt. Con số tổng được xem là có tình tiết giảm nhẹ, vì HSBC Switzerland đã tự khai báo hành vi của mình và thiện chí hợp tác với cơ quan điều tra - Bộ Tư pháp cho biết.

Thỏa thuận hoãn truy tố sẽ được “treo” trong 3 năm để ngân hàng có thời gian chứng minh quyết tâm “hối cải”.

Trả lời phỏng vấn báo giới, HSBC cho biết: “Chúng tôi hài lòng với việc giải quyết xong cuộc điều tra kéo dài của Bộ Tư pháp về các hoạt động đã xảy ra hơn 1 thập kỷ trong quá khứ... Hôm nay, HSBC Swiss Private Bank hoạt động dưới sự quản lý mới với cơ chế tuân thủ và kiểm soát được tăng cường”.

Ngân hàng cũng cho biết đã trích lập dự phòng từ trước cho án phạt này.

Đầu năm 2018, HSBC dự báo các cuộc điều tra trốn thuế và rửa tiền tại HSBC Swiss Private Bank có thể dẫn đến khoản phạt hơn 1,5 tỷ USD trong trường hợp xấu nhất. Các hoạt động của HSBC Swiss Private Bank cũng đang bị điều tra tại Pháp, Bỉ, Argentina, Ấn Độ và Tây Ban Nha, cũng như nhiều quốc gia khác.

Phạt lên phạt xuống

Vào tháng 8 vừa qua, ngân hàng này từng phải nộp 300 triệu euro để giải quyết vụ án gian lận thuế ở Bỉ. Trước đó, trong tháng 2 là khoản phạt 3,7 tỷ euro và đền bù 800 triệu euro vì giúp khách hàng trốn thuế ở Pháp. Nếu đơn kháng cáo của ngân hàng không được chấp thuận, đây sẽ là khoản tiền phạt lớn nhất từ trước đến nay của Pháp trong lĩnh vực thuế.

Còn nhớ vào năm 2012, HSBC đã ký một thỏa thuận hoãn truy tố với Bộ tư pháp Mỹ và phải trả 1,9 tỷ USD vì không ngăn chặn hành vi rửa tiền của các băng đảng ma túy Mexico. Vụ việc đã khép lại vào năm 2017.

HSBC cũng đang phải vật lộn với những thách thức trong các mảng hoạt động cốt lõi. Kết quả kinh doanh quý III gây nhiều thất vọng khi lợi nhuận ròng giảm tới 24%.

Đó là những “thành tựu” đầu tiên dưới thời Giám đốc điều hành tạm quyền Noel Quinn, sau khi người tiền nhiệm John Flint buộc phải thôi việc sau 18 tháng công tác.

Thỏa thuận của Bộ Tư pháp Mỹ với HSBC Private Bank là thỏa thuận mới nhất liên quan đến nhiều ngân hàng có trụ sở tại Thụy Sĩ, bao gồm cả UBS và Credit Suisse, với án phạt lên tới hàng tỷ USD vì cùng một hành vi: Tiếp tay cho nhà giàu Mỹ trốn thuế.

Quan điểm cứng rắn của các nhà chức trách Mỹ trong thập kỷ qua đã gây áp lực buộc Thụy Sĩ phải hạ bức màn bí mật của giới ngân hàng nước này, vốn là một yếu tố thu hút khách hàng giàu có khắp năm châu mang tiền đến gửi gắm. Chính phủ Thụy Sĩ đã đạt được thỏa thuận với nhiều quốc gia về việc trao đổi thông tin các tài khoản của người nước ngoài gửi tiền ở đây.

Hải Châu