NHNN đưa dịch vụ trung gian thanh toán vào diện phòng, chống rửa tiền
Ngân hàng Nhà nước đưa tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán vào nhóm có liên quan đến phòng, chống rửa tiền trong quy định.
Ngân hàng Nhà nước đang lấy ý kiến đối với dự thảo Nghị định sửa đổi, bổ sung Nghị định số 116/2013/NĐ-CP ngày 04/10/2013 của Chính phủ quy định chi tiết thi hành một số điều của Luật phòng, chống rửa tiền.
Một nội dung của dự thảo là sửa đổi Khoản 2 Điều 2 Nghị định số 116, về các tổ chức, cá nhân khác liên quan đến phòng, chống rửa tiền, trong đó bao gồm tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán.
Ngân hàng Nhà nước cho biết, theo quy định tại Nghị định số 80/2016/NĐ-CP ngày 01/7/2016 của Chính phủ sửa đổi, bổ sung một số điều của Nghị định số 101/2012/NĐ-CP ngày 22 /11/ 2012 của Chính phủ về thanh toán không dùng tiền mặt, tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán không phải là đối tượng báo cáo theo quy định tại khoản 3,4, 5 Điều 4 Luật phòng, chống rửa tiền.
Theo quy định tại Khoản 1 Điều 7 Thông tư số 39/2014/TT-NHNN ngày 11/12/2014 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước hướng dẫn về dịch vụ trung gian thanh toán, các tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán phải tuân thủ các quy định của pháp luật hiện hành về phòng, chống rửa tiền.
Theo khuyến nghị của Lực lượng đặc nhiệm tài chính (FATF): “Nếu các quốc gia thông qua những đợt đánh giá rủi ro của họ xác định có các loại hình tổ chức, các hoạt động, ngành nghề kinh doanh hoặc ngành nghề nào mà có rủi ro bị lạm dụng để rửa tiền, tài trợ khủng bố và loại hình đó không nằm trong định nghĩa về định chế tài chính hoặc định chế, ngành nghề phi tài chính chỉ định (DNFBPs), thì quốc gia đó cần phải cân nhắc áp dụng các yêu cầu phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố cho loại hình như vậy”.
Ngân hàng Nhà nước cho biết, Nghị định 116 chưa quy định đối tượng áp dụng đối với các tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán và thông qua kết quả đánh giá rủi ro quốc gia cho thấy: Trong bối cảnh công nghệ thông tin ngày càng phát triển, các dịch vụ tài chính, tiền tệ ngân hàng có nhiều thay đổi so với các dịch vụ truyền thống trước đây, căn cứ vào quy định của pháp luật và qua đánh giá rủi ro quốc gia về rửa tiền và tài trợ khủng bố của Việt Nam đã xác định các tổ chức chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán là nhóm đối tượng có nguy cơ cao bị lạm dụng để thực hiện hành vi rửa tiền, tài trợ khủng bố.
Theo đó, Ngân hàng Nhà nước có hướng quy định các tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán phải áp dụng các biện pháp phòng, chống rửa tiền như đối với các đối tượng báo cáo là các tổ chức tài chính quy định tại Khoản 3, Điều 4 Luật Phòng, chống rửa tiền.
Tính đến ngày 26/8/2019, Việt Nam đã cấp phép cho 31 tổ chức hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán không phải là ngân hàng. Tổ chức được cấp phép gần nhất là Công ty cổ phần Công nghệ FINVIET vào ngày 23/8 vừa qua.
Vũ Trọng
Ecopark ra mắt căn hộ chăm sóc sức khỏe với tổ hợp khoáng nóng tại Eco Retreat
Giá vàng tăng phi mã, Thủy hải sản Sài Gòn gánh khoản nợ khổng lồ
Cổ phiếu leo dốc, cổ đông rời ghế: Nghịch lý tại ‘vua’ bán lẻ
Tiền tỷ USD tìm “bến đỗ” tại Việt Nam: Bất động sản đổi luật chơi
VN-Index “đi ngang tra tấn”: Bao giờ mới thoát khỏi cảnh giằng co?
'Tay to' rục rịch trở lại làm nóng phân khúc nhà liền thổ
Cuộc đua M&A bất động sản: Doanh nghiệp nội có sợ thua trên ‘sân nhà’?
Cùng chuyên mục
Lộ diện các ngân hàng đầu tiên đổ bộ Trung tâm tài chính quốc tế
Sự ra đời của 2 Trung tâm tài chính quốc tế (IFC) tại TP.HCM và Đà Nẵng đã tạo nên một "cơn lốc" trong mùa Đại hội đồng cổ đông năm 2026. Không còn là dự định, ít nhất 5 ngân hàng đã công bố kế hoạch rót hàng nghìn tỷ đồng để thiết lập "cứ điểm" mới, sẵn sàng đón đầu dòng vốn toàn cầu.
Lãi suất ‘nổi sóng’: Ngân hàng nhỏ bơm ‘mồi lửa’, dòng tiền nhàn rỗi lao vào vòng xoáy
Thị trường ngân hàng đang chứng kiến một cuộc đua lãi suất huy động đầy kịch tính. Để cạnh tranh với các “ông lớn”, nhóm ngân hàng quy mô nhỏ và ngân hàng số đang triển khai những chiến lược linh hoạt, đẩy lãi suất thực nhận lên tới hơn 9%/năm nhằm thu hút dòng tiền.
“Điểm danh” sai sót tại MBV Bình Dương: Từ tín dụng đến ngoại tệ
Kết luận thanh tra của Ngân hàng Nhà nước chỉ ra nhiều tồn tại tại MBV Bình Dương, từ cấp tín dụng đến mua bán ngoại tệ, buộc chi nhánh phải khắc phục nhằm đảm bảo an toàn hoạt động.
Chuyển tiền du học - không lo tỷ giá: giải pháp tối ưu chi phí cho phụ huynh và du học sinh từ Bac A Bank
Nhằm hỗ trợ Khách hàng có nhu cầu chuyển đổi ngoại tệ đáp ứng nhu cầu học tập ở nước ngoài với tỷ giá ưu đãi, Ngân hàng TMCP Bắc Á (BAC A BANK) chính thức triển khai chương trình “Chuyển tiền du học - Không lo tỷ giá” từ tháng 4/2026.
Giải bài toán 20-30 tỷ USD vốn dài hạn mỗi năm khi tín dụng "chạm trần"
Để duy trì mục tiêu tăng trưởng GDP hai chữ số, tổng vốn đầu tư toàn xã hội cần chiếm gần 40% GDP, tạo ra một "khoảng trống" vốn trung và dài hạn khổng lồ, ước tính từ 20–30 tỷ USD mỗi năm. Trong bối cảnh tín dụng ngân hàng đã "đụng trần", kênh TPDN trở thành lựa chọn sống còn.
Quy hoạch Hà Nội tầm nhìn 100 năm: Ocean City đón làn sóng an cư trong trục phát triển mới của Thủ đô
Quy hoạch Thủ đô tầm nhìn 100 năm vừa được thông qua, cùng loạt công trình hạ tầng trọng điểm đang tái định vị trục phát triển của Hà Nội về phía Đông sông Hồng. Trong làn sóng chuyển cư ngày càng mạnh mẽ, Ocean City trở thành đích đến nhờ hệ sinh thái all-in-one hoàn thiện, chất lượng sống vượt trội và đặc biệt là chính sách “5 năm không lo lãi suất”.
Magazine
HTX trên Đất Mỏ và bước chuyển trong tư duy 'liên kết trí tuệ'
Trong quá trình chuyển dịch kinh tế nông thôn, khu vực kinh tế hợp tác, HTX tại Quảng Ninh đang nổi lên như một trụ cột quan trọng, không chỉ ở vai trò tổ chức lại sản xuất mà còn ở năng lực tạo giá trị gia tăng và lan tỏa mô hình phát triển bền vững.
Đừng bỏ lỡ
Diễn đàn HTX Quốc gia lần thứ III năm 2026: Kết nối Kinh tế Hợp tác với Hệ sinh thái Kinh tế tư nhân
Diễn đàn HTX Quốc gia lần thứ III năm 2026 không chỉ là sự kiện quy mô toàn quốc của khu vực kinh tế hợp tác, mà còn là cơ hội để các doanh nghiệp, tổ chức đồng hành, kết nối thương hiệu, hợp tác, đầu tư và phát triển với hàng chục nghìn HTX trên cả...
