Vụ việc thứ nhất là Công ty Cổ phần tập đoàn Thái Hòa Việt Nam có dấu hiệu lập khống hồ sơ mua bán hàng hóa giữa công ty mẹ và công ty con để hợp thức hóa hồ sơ vay vốn ngân hàng nhằm đảo nợ các khoản vay sử dụng cho mục đích khác dẫn đến không trả được nợ gốc và lãi vay đến 30/4/2019 là 342,7 tỷ đồng. Công ty không minh bạch trong việc sử dụng vốn vay, không phối hợp với ngân hàng trong việc kiểm tra hàng hóa hình thành từ vốn vay.

Vụ việc thứ hai là Công ty TNHH Xây dựng Phúc Hưng có dấu hiệu làm giả hồ sơ vay vốn để được giải ngân tại Sở Giao dịch 1 - Ngân hàng Phát triển Việt Nam và sử dụng vốn vay cho mục đích khác dẫn đến không trả được nợ gốc và lãi vay đến 30/4/2019 là 32 tỷ đồng (Công ty đã ngừng hoạt động từ năm 2011 đến nay).

Trong vụ việc này, Kiểm toán Nhà nước kết luận, Sở Giao dịch 1 - Ngân hàng Phát triển Việt Nam (VDB) chưa thực hiện đầy đủ trách nhiệm trong việc kiểm tra, giám sát đối với khách hàng.

VDB được thành lập năm 2006, là ngân hàng chính sách, hoạt động theo mô hình công ty TNHH một thành viên do Nhà nước giữ 100% vốn điều lệ. Theo Quyết định số 1515/QĐ-TTg của Thủ tướng ban hành năm 2015, Chính phủ ủy quyền cho Bộ Tài chính quản lý, thực hiện quyền và nhiệm vụ chủ sở hữu.

Kết quả kiểm toán VDB cho thấy lỗ lũy kế đến 31/12/2018 là 4.873,1 tỷ đồng; nợ xấu là 46.116,6 tỷ đồng, chiếm 17,2% tổng dư nợ.

Báo cáo kết quả kiểm toán VDB của Kiểm toán Nhà nước cho thấy hoạt động tín dụng thời gian qua của VDB gặp rất nhiều khó khăn.

Cụ thể, kết quả chênh lệch thu chi năm 2018 của VDB âm 866,5 tỷ đồng, lỗ lũy kế đến 31/12/2018 là 4.873,1 tỷ đồng; nợ xấu tại 31/12/2018 là 46.116,6 tỷ đồng, chiếm 17,2% tổng dư nợ. Trong khi đó, việc trích lập dự phòng rủi ro chỉ là 5.790,1 tỷ đồng, bằng 12,5% tổng nợ xấu... tiềm ẩn rủi ro lớn trong tổ chức hoạt động. Hiện nay, số liệu bù chênh lệch lãi suất mà ngân sách nhà nước phải cấp bù cho VDB tại thời điểm 31/12/2018 rất lớn, lên tới 13.496,3 tỷ đồng.

Hoàng Hà