Công an nhiều tỉnh, thành gần đây liên tục cảnh báo thủ đoạn lừa đảo công nghệ cao bằng cách mời chào người dân gửi tiền, đầu tư tài chính với lãi suất cao.

Thời gian gần đây, trên các nền tảng mạng xã hội như Facebook hay Zalo tràn lan các bài đăng quảng cáo về những gói tiết kiệm ưu đãi đặc biệt. Những đối tượng lừa đảo thường tự xưng là nhân viên ngân hàng hoặc chuyên viên tư vấn tài chính để mời chào khách hàng gửi tiền với mức lãi suất cao bất thường. Phổ biến nhất là các con số dao động từ 9,6% - 14%/năm, thậm chí có nơi cam kết lên tới gần 15% kèm theo đặc quyền rút tiền linh hoạt.

Đây thực chất là một loại "mồi câu" nhằm đánh vào tâm lý muốn tìm kiếm lợi nhuận nhanh của người dân. Sau khi thiết lập được lòng tin, kẻ gian sẽ dẫn dắt nạn nhân thực hiện các hành vi gây rủi ro tài chính. Các đối tượng này có thể yêu cầu người dân chuyển tiền trực tiếp vào tài khoản cá nhân hoặc những tài khoản không thuộc quyền quản lý của bất kỳ tổ chức tín dụng hợp pháp nào.

Chúng lập ra các website, fanpage có tên gọi, logo và màu sắc nhận diện thương hiệu giống hệt các ngân hàng lớn. Thậm chí, hình ảnh nhân viên ngân hàng và các mẫu giấy tờ giao dịch cũng được sao chép nguyên bản để tạo vẻ ngoài chuyên nghiệp. Ở giai đoạn đầu, đường dây này có thể trả lãi đúng hạn với khoản tiền nhỏ để tạo lòng tin, sau đó dụ nạn nhân nộp thêm số tiền lớn rồi chiếm đoạt.

Bên cạnh việc chạy quảng cáo, kẻ lừa đảo còn phát tán tờ rơi hoặc hình ảnh có chứa mã QR. Khi người dân quét mã này, điện thoại sẽ tự động truy cập vào đường link giả mạo hoặc kết nối trực tiếp với số điện thoại của kẻ gian. Từ đây, chúng sẽ hướng dẫn nạn nhân tải về các ứng dụng không rõ nguồn gốc hoặc yêu cầu cung cấp thông tin đăng nhập, mật khẩu và quan trọng nhất là mã OTP. Một khi chiếm được quyền kiểm soát tài khoản, các đối tượng sẽ thực hiện hàng loạt giao dịch tẩu tán tiền trong nháy mắt.

4.400 tỷ đồng "thoát hiểm" ngoạn mục giữa cơn bão lừa đảo công nghệ cao

Thủ đoạn lừa đảo mới: Bẫy 'tặng tiền' qua các app ngân hàng

Thực tế đã ghi nhận những bài học đắt giá khi một khách hàng từng mất 5 tỷ đồng vào cuối năm ngoái sau khi giao dịch với một tài khoản Facebook mạo danh nhân viên ngân hàng. Dù khách hàng khẳng định không tự thực hiện giao dịch, nhưng tài khoản vẫn phát sinh 11 lệnh chuyển tiền liên tục trong đêm, dẫn đến những tranh chấp pháp lý phức tạp.

Hiện nay, việc thỏa thuận lãi suất giữa nhân viên ngân hàng và khách hàng là có thật với mức chào mời thường cao hơn niêm yết từ 2% đến 3%. Tuy nhiên, sự phổ biến của hình thức này cũng tạo kẽ hở cho tội phạm công nghệ cao trục lợi. Nhiều tài khoản lạ trên mạng xã hội đã lợi dụng danh nghĩa nhân viên nhà băng để đưa ra mức lãi suất cao phi lý nhằm dụ dỗ những người lần đầu giao dịch qua mạng.

Cơ quan công an và các ngân hàng liên tục đưa ra khuyến cáo người dân cần thận trọng với tất cả những lời mời chào lãi suất cao bất thường. Người gửi tiền tuyệt đối không cung cấp thông tin bảo mật như mật khẩu hay mã OTP cho bất kỳ ai, kể cả người tự xưng là nhân viên ngân hàng. Việc cài đặt ứng dụng giao dịch phải được thực hiện trực tiếp từ các kho ứng dụng chính thức như App Store hoặc Google Play thay vì bấm vào các đường link lạ.

Để đảm bảo an toàn tài sản, người dân nên trực tiếp thực hiện các thao tác gửi tiền trên ứng dụng chính thức của ngân hàng hoặc đến giao dịch tại quầy. Trong trường hợp nghi ngờ bị lừa đảo, khách hàng cần chủ động khóa tài khoản và thẻ ngay lập tức trên ứng dụng, đồng thời liên hệ hotline ngân hàng và trình báo cơ quan chức năng để kịp thời ngăn chặn hành vi chiếm đoạt tài sản.

Huyền Anh