Trong thông báo mới nhất về việc tăng cường quản lý hoạt động kinh doanh vàng trên địa bàn Thủ đô, Ngân hàng Nhà nước (NHNN) chi nhánh khu vực 1 (Hà Nội) cho biết đã phối hợp chặt chẽ với Công an TP. Hà Nội, cơ quan Thuế và Sở Công Thương tiến hành thanh tra diện rộng.

Qua quá trình kiểm tra, cơ quan chức năng đã phát hiện nhiều sai phạm nghiêm trọng và chuyển hồ sơ cho cơ quan thẩm quyền xử lý. Các vi phạm này chủ yếu xoay quanh việc không tuân thủ quy định về phòng chống rửa tiền, thực hiện sai chế độ thông tin báo cáo, vi phạm về hóa đơn và nghĩa vụ thuế, thậm chí có những doanh nghiệp tự ý thay đổi mạng lưới chi nhánh hoặc địa điểm kinh doanh mà không thực hiện đúng các thủ tục pháp lý theo quy định.

Đối với người dân, NHNN khuyến cáo chỉ thực hiện mua, bán vàng miếng tại các tổ chức tín dụng và doanh nghiệp đã được cấp phép kinh doanh vàng miếng. Việc giao dịch vàng miếng ngoài hệ thống được cấp phép là không đúng quy định pháp luật và có thể bị xử lý.

Hiện nay trên địa bàn Hà Nội có 22 ngân hàng đã được cấp phép bao gồm Vietcombank, BIDV, Agribank, VietinBank, MB, Techcombank, SeABank, VPBank, MSB, SHB, TPBank, VietABank, SCB, Sacombank, Vikki Bank, Eximbank, VietBank, ACB, Nam A Bank, HDBank, OCB và BVBank.

Bên cạnh hệ thống ngân hàng, người dân cũng có thể giao dịch tại các doanh nghiệp lớn đã được NHNN cấp giấy phép chính thức như SJC miền Bắc, PNJ Hà Nội, Doji, Bảo Tín Minh Châu, Phú Quý, Kim Tín Hà Nội cùng một số doanh nghiệp đủ điều kiện khác.

Đáng chú ý, nhằm tăng tính minh bạch và hỗ trợ quản lý dòng tiền, NHNN chi nhánh khu vực 1 quy định đối với các giao dịch mua bán vàng có giá trị từ 20 triệu đồng trở lên trong một ngày, khách hàng bắt buộc phải thực hiện thanh toán thông qua tài khoản ngân hàng của cá nhân, tài khoản của doanh nghiệp mở tại các ngân hàng thương mại hoặc chi nhánh ngân hàng nước ngoài. Quy định này không chỉ giúp hạn chế các rủi ro pháp lý mà còn góp phần ngăn ngừa gian lận, bảo đảm an ninh và trật tự tiền tệ trên địa bàn.

Ngân hàng Nhà nước chỉ can thiệp thị trường vàng khi ảnh hưởng tới tỷ giá và chính sách tiền tệ

Thị trường vàng trong nước diễn ra sự phân hoá

Trao đổi với VnBusiness, TS Nguyễn Trí Hiếu, chuyên gia tài chính – ngân hàng, cho biết Nghị định số 340/2025/NĐ-CP về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, có hiệu lực từ ngày 09/02/2026. Do vậy, người dân chỉ được thực hiện mua, bán vàng miếng SJC tại tổ chức tín dụng, doanh nghiệp được NHNN cấp Giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng.

Theo ông Hiếu, quy định mới không chỉ là biện pháp chống rửa tiền mà còn nhằm minh bạch hóa thị trường, xóa bỏ tình trạng "vàng hóa" và quản lý dòng tiền hiệu quả hơn.

Song song đó, các doanh nghiệp kinh doanh vàng cũng phải có trách nhiệm hướng dẫn khách hàng thanh toán không dùng tiền mặt khi đạt ngưỡng quy định và tuyệt đối không được nhận tiền mặt đối với các giao dịch thuộc diện bắt buộc chuyển khoản. Doanh nghiệp cũng phải đảm bảo việc sử dụng hóa đơn điện tử và kết nối dữ liệu giao dịch trực tiếp với cơ quan quản lý để minh bạch hóa thị trường.

Liên quan đến diễn biến giá vàng, ông Hiếu cho rằng Việt Nam không phải là nước khai thác vàng nên vàng tiêu thụ trong nước chủ yếu từ nguồn nhập khẩu. Do đó, giá vàng trong nước phụ thuộc vào diễn biến giá vàng thế giới. Trong bối cảnh bất định toàn cầu gia tăng, vàng trở thành kênh trú ẩn an toàn, nhu cầu tiêu thụ vàng vật chất ở một số nước và dự trữ vàng của nhiều ngân hàng trung ương tăng mạnh trong thời gian qua khiến giá vàng tăng mạnh.

Trước những biến động liên tục của giá vàng, NHNN khẳng định sẽ tiếp tục triển khai các giải pháp ổn định thị trường. Đồng thời phối hợp với công tác thanh tra, giám sát chặt chẽ việc chấp hành pháp luật của các tổ chức tín dụng và doanh nghiệp, nhằm hướng tới một thị trường vàng ổn định và minh bạch hơn.

Thanh Hoa