Theo điều tra, từ tháng 3/2022, Đặng Quốc Thắng (SN 1986, trú tại Hà Nội) đã thành lập Công ty Maxgroup. Bề ngoài công ty hoạt động như một đơn vị khởi nghiệp trong lĩnh vực công nghệ, nhưng thực chất là nơi Thắng chỉ đạo triển khai, quảng bá các dự án tiền ảo. Đội ngũ nhân viên được phân công đăng tải bài viết, clip giới thiệu trên các hội nhóm mạng xã hội, đánh vào tâm lý muốn kiếm lợi nhuận nhanh của nhiều người.

Kiếm tiền “ngon ăn”?

Một trong những “mồi nhử” đầu tiên là dự án Winstep - ứng dụng đi bộ để nhận thưởng. Thông qua website, các nhà đầu tư đăng ký tài khoản, nạp đồng BUSD (một loại stablecoin, quy đổi ngang giá với USD), sau đó mua giày NFT với giá dao động từ 100 - 1.200 USD/đôi để thực hiện nhiệm vụ.

Người tham gia được hứa hẹn rằng chỉ cần mở ứng dụng khi đi bộ hoặc chạy bộ hằng ngày, hệ thống sẽ tính toán và trả thưởng bằng đồng tiền ảo WST. Khoản thưởng này có thể đổi ngược sang BUSD để rút về.

Những lời quảng bá hấp dẫn đã thu hút nhiều khách hàng, thế nhưng chỉ sau vài tháng vận hành, ứng dụng bất ngờ mất thanh khoản. Người dùng không thể rút tiền, toàn bộ vốn đầu tư bị “bốc hơi”.

Không dừng lại ở Winstep, Thắng tiếp tục bắt tay với Nguyễn Thành Lộc (SN 1997, Ninh Bình) triển khai dự án “game Naga Kingdom”. Nhà đầu tư muốn tham gia phải bỏ ra số tiền lớn để mua các “linh thú”, giá mỗi nhân vật dao động từ vài chục triệu đến hàng trăm triệu đồng, trong đó có thời điểm nhân vật được rao bán tới 400 triệu đồng.

Trong vòng 3 tháng, đã có khoảng 20 nhà đầu tư “xuống tiền” với tổng số vốn hơn 60.000 USD (1,5 tỷ đồng). Tuy nhiên, chỉ ít lâu sau, trò chơi ngừng hoạt động. Naga Kingdom “sập” khiến toàn bộ những người đầu tư mất trắng.

Bằng việc lợi dụng sự thiếu hiểu biết của người dân về tiền ảo và công nghệ blockchain, nhóm này dựng lên viễn cảnh “đầu tư càng nhiều, lợi nhuận càng lớn”. Thậm chí, các đối tượng còn thường xuyên tổ chức hội thảo trực tuyến, livestream để quảng bá, tạo vỏ bọc chuyên nghiệp.

Tổng số tiền mà các dự án do nhóm Thắng điều hành đã huy động lên đến 7,86 triệu USD (khoảng 200 tỷ đồng), từ hơn 3.000 tài khoản nhà đầu tư.

Đầu tư cần đúng chỗ

Vụ án Maxx Group không phải là trường hợp hiếm hoi. Thời gian qua, hàng loạt mô hình “play to earn” (chơi game để kiếm tiền), “move to earn” (vận động để kiếm tiền) xuất hiện, hứa hẹn lợi nhuận cao, nhanh chóng trở thành “mồi nhử” những người muốn làm giàu cấp tốc.

Trên thực tế, hầu hết các dự án này không có sản phẩm thật, không được cơ quan quản lý thừa nhận và vận hành theo mô hình đa cấp trá hình, lấy tiền người sau trả cho người trước. Khi dòng vốn mới ngừng chảy, hệ thống lập tức “sập”, để lại hậu quả nặng nề cho nhà đầu tư.

Các chuyên gia tài chính khuyến cáo, trước khi xuống tiền, cần kiểm chứng pháp lý của dự án, tìm hiểu kỹ cơ chế vận hành và tuyệt đối không tin vào những lời hứa “lợi nhuận siêu tốc”. Sự tỉnh táo và cảnh giác là yếu tố duy nhất giúp nhà đầu tư tránh được cái bẫy tài chính đang ngày càng biến tướng trên không gian mạng.

Tiền ảo hiện không phải là phương tiện thanh toán hợp pháp tại Việt Nam. Do vậy, mọi hoạt động huy động vốn, phát hành token, cam kết trả lãi đều tiềm ẩn nguy cơ lừa đảo rất lớn. Người tham gia sẽ không được pháp luật bảo vệ khi tranh chấp xảy ra.

Bản chất của các dự án này thường không tạo ra giá trị thật cho nền kinh tế, chỉ dựa trên niềm tin và tâm lý đám đông. Một khi “làn sóng” bị đảo chiều, giá trị token hoặc vật phẩm ảo có thể sụp đổ nhanh chóng, cuốn trôi toàn bộ vốn đầu tư. Chính vì vậy, thay vì chạy theo những lời hứa hẹn lợi nhuận khủng, nhà đầu tư cần trang bị kiến thức tài chính cơ bản, lựa chọn các kênh hợp pháp, an toàn và bền vững hơn để bảo toàn tài sản.

Tiến Anh