Từ 1/7, những trường hợp nào sẽ bị ngân hàng phong tỏa tài khoản thanh toán?

Thứ Ba, 21/5/2024 | 12:22 GMT+7

Chính phủ vừa ban hành Nghị định 52 quy định về thanh toán không dùng tiền mặt, trong đó nêu rõ 4 trường hợp sẽ bị phong tỏa tài khoản thanh toán từ ngày 1/7.

Cụ thể, tài khoản thanh toán bị phong tỏa một phần hoặc toàn bộ số dư trên tài khoản thanh toán trong các trường hợp sau:

Thứ nhất, theo thỏa thuận trước giữa chủ tài khoản thanh toán và tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán hoặc theo yêu cầu của chủ tài khoản.

Thứ hai, khi có quyết định hoặc yêu cầu bằng văn bản của cơ quan có thẩm quyền theo quy định của pháp luật.

Thứ ba, khi tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán phát hiện có nhầm lẫn, sai sót khi ghi Có nhầm vào tài khoản thanh toán của khách hàng hoặc thực hiện theo yêu cầu hoàn trả lại tiền của tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán chuyển tiền do có nhầm lẫn, sai sót so với lệnh thanh toán của bên chuyển tiền sau khi ghi Có vào tài khoản thanh toán của khách hàng. Số tiền bị phong tỏa trên tài khoản thanh toán không được vượt quá số tiền bị nhầm lẫn, sai sót.

Chính phủ vừa ban hành Nghị định 52, quy định rõ 4 trường hợp sẽ bị phong tỏa tài khoản thanh toán từ ngày 1/7.

Thứ tư, khi có yêu cầu phong tỏa của một trong các chủ tài khoản thanh toán chung trừ trường hợp có thỏa thuận trước bằng văn bản giữa tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán và các chủ tài khoản thanh toán chung.

Việc chấm dứt phong toả tài khoản thanh toán được thực hiện theo thỏa thuận bằng văn bản giữa chủ tài khoản thanh toán và tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán; Khi có quyết định chấm dứt phong tỏa của cơ quan có thẩm quyền theo quy định của pháp luật; Đã xử lý xong sai sót, nhầm lẫn trong thanh toán chuyển tiền quy định tại điểm 3 ở trên và khi có yêu cầu chấm dứt phong tỏa của tất cả các chủ tài khoản thanh toán chung hoặc theo thỏa thuận trước bằng văn bản giữa tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán và các chủ tài khoản thanh toán chung.

Nghị định nêu rõ tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán, chủ tài khoản thanh toán và cơ quan có thẩm quyền nếu thực hiện hoặc yêu cầu thực hiện phong tỏa tài khoản thanh toán trái pháp luật gây thiệt hại cho chủ tài khoản thanh toán thì chịu trách nhiệm bồi thường theo quy định của pháp luật.

Thanh Hoa

Tags:

Chứng khoán

MB còn 11 cổ đông sở hữu trên 1% vốn điều lệ

Infographic

Lãi suất vay mua nhà đất đã 'leo thang' như thế nào trong đầu năm 2026?

Chứng khoán

‘Vua bút bi’ bị phạt thuế trước khi về tay người Nhật

Chứng khoán

Đà điều chỉnh của thị trường chứng khoán còn kéo dài?

Bất động sản

Lãi suất tăng và bài toán ‘sinh tồn’ của doanh nghiệp địa ốc

Chứng khoán

Năm đầu tiên Bệnh viện TNH báo lỗ kể từ khi niêm yết

Bất động sản

‘Kinh tế mặt đường’ có đang thực sự thoái trào?

Bất động sản

Giá nhà quá cao, doanh nghiệp địa ốc ôm núi tồn kho

Cùng chuyên mục

Lãi suất liên ngân hàng "hạ nhiệt" cấp tốc sau chuỗi ngày căng thẳng

Sau cú sốc tăng vọt lên 17%, lãi suất liên ngân hàng đã giảm sâu trở lại nhờ các biện pháp can thiệp "kép" mạnh tay từ Ngân hàng Nhà nước (NHNN) trong những ngày cận Tết Nguyên đán Bính Ngọ 2026.

Top 10 ngân hàng lớn nhất đang nắm giữ tới 78% tổng tài sản của 27 ngân hàng niêm yết.

Sự trỗi dậy mạnh mẽ về tổng tài sản của khối ngân hàng tư nhân

Trong khi nhóm quốc doanh vẫn giữ vai trò trụ cột về con số tuyệt đối, thì khối ngân hàng tư nhân lại đang dẫn dắt cuộc đua về tốc độ tăng trưởng tổng tài sản, làm lu mờ dần ranh giới vốn dĩ rất lớn giữa hai khối này.

Cận Tết, chiêu lừa đảo không mới nhưng tiền mất rất thật

Giả danh ngân hàng, mạo danh công an, fanpage “tích xanh” khuyến mãi sốc hay lời mời vay lãi suất thấp… đang đồng loạt nở rộ khi dòng tiền lưu chuyển mạnh dịp cuối năm.

Thông điệp tiền tệ 2026: Không gây sốc và bài toán giảm tải "sức ép" về vốn cho ngân hàng

Chỉ đạo của Thủ tướng Chính phủ về việc điều hành chính sách tiền tệ được giới chuyên gia đánh giá là bước chuyển dịch chiến lược then chốt.

Đằng sau sự bứt tốc của tín dụng ngân hàng

Dư nợ tín dụng của nhiều nhà băng đã tăng trưởng bứt phá trong năm qua. Đi cùng với đó là sự phân hóa ngày càng rõ rệt về chất lượng tài sản, đặt ra bài toán cân não giữa lợi nhuận và quản trị rủi ro cho các ngân hàng.

Hơn 120.000 tỷ đồng bơm cho ngân hàng để "cứu" thanh khoản cận Tết

Những ngày đầu tháng 2/2026, thị trường tiền tệ chứng kiến biến động mạnh khi lãi suất liên ngân hàng tăng đột biến. Trước áp lực thanh khoản cận Tết Nguyên đán, Ngân hàng Nhà nước (NHNN) đã có động thái can thiệp mạnh mẽ qua kênh thị trường mở.