Ngân hàng có quyền tự ý phong tỏa tài khoản của khách hàng?
Ngân hàng Nhà nước đề xuất bổ sung quy định cho phép tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán không thông báo về việc phong tỏa tài khoản thanh toán cho chủ tài khoản trong trường hợp có yêu cầu từ cơ quan có thẩm quyền, nhằm tránh việc bị tẩu tán tài sản.
Nội dung này có trong Dự thảo Thông tư Quy định việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán tại tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán, đang được Ngân hàng Nhà nước (NHNN) lấy ý kiến.
Liên quan đến quy định về việc phong tỏa tài khoản thanh toán, NHNN đề xuất bổ sung quy định về các trường hợp phong tỏa tài khoản thanh toán theo thỏa thuận giữa chủ tài khoản thanh toán và tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán.
Dự thảo Thông tư cũng quy định về việc phong tỏa và chấm dứt phong tỏa tài khoản thanh toán trong trường hợp nghi ngờ khách hàng hoặc giao dịch của khách hàng có liên quan đến khủng bố, tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt thực hiện theo quy định của pháp luật về khủng bố, tài trợ khủng bố; phòng, chống phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt.
Bên cạnh đó, Dự thảo quy định: Sau khi phong tỏa tài khoản thanh toán, tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán phải thông báo (bằng văn bản hoặc theo hình thức thông báo đã thỏa thuận tại văn bản thỏa thuận mở, sử dụng tài khoản thanh toán giữa tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán và khách hàng mở tài khoản thanh toán) cho chủ tài khoản (hoặc người đại diện theo pháp luật, người giám hộ của chủ tài khoản) biết về lý do và phạm vi phong tỏa tài khoản thanh toán (trừ trường hợp có yêu cầu khác từ cơ quan có thẩm quyền).
Số tiền bị phong tỏa trên tài khoản thanh toán phải được bảo toàn và kiểm soát chặt chẽ theo nội dung phong tỏa. Trường hợp tài khoản bị phong tỏa một phần số tiền trên tài khoản thanh toán thì phần không bị phong tỏa vẫn được sử dụng bình thường.
Như vậy, dự thảo lần này đã bổ sung nội dung cho phép các tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán không thông báo về việc phong tỏa tài khoản thanh toán cho chủ tài khoản trong trường hợp có yêu cầu khác từ cơ quan có thẩm quyền.
Theo cơ quan soạn thảo, sở dĩ có quy định này là vì việc thông báo lý do cho chủ tài khoản sẽ giúp chủ tài khoản có thông tin tẩu tán tài sản.
Thanh Hoa
Cơ hội đầu tư chứng khoán hấp dẫn đang mở ra?
Cổ phiếu POM tiếp tục giảm sàn sau khi doanh nghiệp báo lỗ 4 năm liên tiếp
Soi giỏ hàng nhà phố biệt thự, giới đầu cơ có còn cơ hội?
Điểm danh doanh nghiệp ngoài ngành tham vọng chia lại ‘miếng bánh’ thị trường bất động sản
Chính sách đất đai mới từ 2026: Giảm sâu tiền chuyển mục đích sử dụng và ưu đãi đặc biệt cho công nghệ
Cổ phiếu MBB đứt mạch tăng sau lập đỉnh
Ngành khách sạn 2026: 'Sóng' tăng giá phòng lan rộng
Cùng chuyên mục
Agribank triển khai đồng bộ các giải pháp thúc đẩy tài chính toàn diện
Trong lộ trình chuyển đổi số quốc gia, Agribank không chỉ khẳng định vị thế của một ngân hàng thương mại hàng đầu mà còn đóng vai trò “cánh tay nối dài” đưa dịch vụ tài chính hiện đại đến mọi miền đất nước.
Lịch nghỉ Tết Nguyên đán 2026 của các ngân hàng và những lưu ý quan trọng về tài chính
Từ ngày mai (14/2), hàng loạt ngân hàng sẽ bắt đầu tạm dừng giao dịch tại quầy để nghỉ Tết Nguyên đán Bính Ngọ 2026. Dù hệ thống ngân hàng số vẫn hoạt động xuyên Tết, người dân cần đặc biệt lưu ý về thời gian "chốt" lệnh chuyển tiền liên ngân hàng và hạn thanh toán thẻ tín dụng.
Điện thoại bẻ khóa sẽ không thể dùng ứng dụng ngân hàng từ 1/3
Điện thoại bẻ khóa, vốn phổ biến với hàng xách tay, không thể mở ứng dụng ngân hàng (Mobile Banking) từ ngày 1/3, để đáp ứng tiêu chuẩn an toàn.
Cạn "room" tín dụng ngay từ quý I
Dù chưa kết thúc quý I/2026, nhóm Big 4 ngân hàng đã chạm trần hạn mức tín dụng. Thực tế từ đầu năm nay cho thấy nhiều ngân hàng lớn đã thông báo hết room cho vay mua nhà, hoặc nếu còn thì lãi suất cho vay ở mức cao.
Ưu đãi hấp dẫn khi mua iPhone 17 dành cho chủ thẻ tín dụng PVcomBank
Từ ngày 10/02 đến hết 31/07/2026, khách hàng sở hữu thẻ tín dụng của Ngân hàng TMCP Đại Chúng Việt Nam (PVcomBank) mua các dòng iPhone 17 bằng hình thức trả góp tại FPT Shop sẽ được hưởng ưu đãi giảm giá 1,5 triệu đồng.
Lãi suất liên ngân hàng về mức 4% trước kỳ nghỉ Tết Nguyên đán
Sau đợt tăng nóng vào đầu tháng 2, lãi suất liên ngân hàng đã giảm mạnh trong phiên giao dịch ngày 11/2. Thanh khoản hệ thống dần ổn định nhờ động thái bơm ròng liên tục từ Ngân hàng Nhà nước.
Magazine
Điểm danh doanh nghiệp ngoài ngành tham vọng chia lại ‘miếng bánh’ thị trường bất động sản
Hàng loạt doanh nghiệp sản xuất, từ thép đến dược phẩm, đang đồng loạt mở rộng sang lĩnh vực bất động sản nhằm tìm kiếm động lực tăng trưởng mới.
Đừng bỏ lỡ
HTX nông nghiệp nâng tầm giá trị nông sản địa phương
Trong bối cảnh sản xuất nông nghiệp còn manh mún, đầu ra thiếu ổn định, nhiều HTX nông nghiệp trên địa bàn tỉnh Cao Bằng đang từng bước khẳng định vai trò “bà đỡ” cho nông sản địa phương.
