 |
|
KBSV khuyến nghị nắm giữ với cổ phiếu BID |
Theo CTCK KB Việt Nam (KBSV), kế hoạch phát hành riêng lẻ cho Keb Hana Bank đã được thông qua vào cuối năm 2018. Đây là yêu cầu bắt buộc trong năm 2019 nếu Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV, mã: BID) muốn duy trì khả năng mở rộng tín dụng cũng như kịp tuân thủ theo quy định Basel II về tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu (CAR) 8% vào năm 2020.
Tuy nhiên, KBSV cho rằng tiềm năng tăng trưởng trong dài hạn của BID vẫn gặp khó khăn do đòn bẩy vốn của Ngân hàng đang ở mức cao.
Mặc dù tỷ lệ tài sản có vấn đề vẫn khá cao so với các ngân hàng khác, nhưng đã có dấu hiệu tích cực hơn trong việc xử lý những tài sản này từ phía BIDV, như: Lượng nợ xấu ngoại bảng lần đầu tiên giảm mạnh từ năm 2014; tỷ lệ xóa nợ tăng cao từ năm 2018 cho thấy kỳ vọng về việc mạnh tay hơn trong xử lý nợ xấu nội bảng của BIDV.
KBSV cho rằng, khả năng tăng trưởng và chất lượng tài sản của BIDV sẽ cải thiện đáng kể từ sau năm 2020 với những lợi thế về mạng lưới hoạt động (đứng thứ 2 toàn ngành), quy mô tổng dư nợ cũng như tín dụng trong nhóm bán lẻ và DN nhỏ và vừa đều đứng đầu nhóm ngân hàng niêm yết. Đồng thời là ngân hàng đứng đầu về huy động tiền gửi có kỳ hạn.
H.T
